澳汇：如何选择正规的外汇平台！附带澳大利亚ASIC的查询流程和注意事项

    又是老生常谈的话题，既然大家做外汇都是想赚钱的，那么资金安全性也就是平台的正规性就是前天，少了这个前提，你天天在朋友圈秀盈利的交割单，代理的收入，那都是浮云，总有你吃不了兜着走的一天，那一天到来的时候你又来问我，如何追回你的资金，我确实无能为力，做了这么多年外汇，特别是最近经常有人找我咨询如何追回在黑平台的资金，我确实无能为力，平台跑路了，真的很难追回资金，所以选择一个正规的平台就非常重要！
    做外汇的风险无非就是两种，一种是来自平台的风险也就是资金安全性，另外一种就是交易策略的风险。今天我们就来分析一下，如何选择一家正规资金安全的外汇公司来炒外汇！
    不得不说，又是说了无数次的话题，首先目前在国内外汇既不合法也不违法，还没有立法，所以对于中国公民来讲，炒外汇，外汇公司的监管就是你的最后一道防护墙！如何选择正规的外汇平台！
    我们一起来分析一下外汇行业的监管机构！
    监管的类型大致可以分为，离岸监管，国际监管和国家监管！
    离岸监管
    监管力度：宽松
    投资风险：巨大
    离岸监管机构包括伯利兹，塞舌尔，还有新加入的瓦努阿图。
    监管环境相对比较宽松，只要你有钱都能买得到，这也是之前很多外汇资金盘比较青睐的监管，因为付出的成本比较低！这也是很多小白的伤心地，国人投资很简单，基本上都是投机，做外汇，只要你有监管，能赚钱，管你是哪里的监管，我都干！但是这种情况现在已经很少了，因为很多人在这些监管上吃了苦头，所以现参与这些监管的投资人很少了，这些监管都做的投资人，要么是怀有侥幸心理，要么是对外汇一无所知！
    假如大家知道瓦努阿图的监管几万块就能买得到，还会投资上百万吗？
    国际监管
    监管力度：严格
    投资风险：较低
    相比离岸监管，国际监管的制度就严格得多，比如对拿牌机构的最低资金要求就高得多，监管费用也比离岸监管高，常见的有英国的FCA，美国的NFA，澳大利亚的ASIC等。
    值得一提的是英国FCA的监管，到目前为止就只有铁汇一家公司倒闭，宣布破产，清算之后退回了部分客户的资金，绝大部分客户没有退回！所以不是说做的平台是FCA的就一定是安全的，这点大家要充分意识到，只是FCA是监管机构中最严格的，客户的风险比较小！世界上没有100%保险的事情，投资都有风险！监管查询系列：FCA查询流程及注意事项！
   还有美国NFA很多都是超限经营，就是没有外汇交易的资质，是不能参与外汇零售业务的，所以现在NFA也是众多白标青睐的对象，众多小白的新伤心地！所有参与NFA监管的要注意监管的资质！没有外汇零售业务的不要参与！
    国家监管
    监管力度：严厉
    投资风险：极低
    亚洲国家的外汇监管多采用国家监管的方式，入日本的金融厅FSA，印尼的期货商品管理局BEBTI，包括我国的国家外汇管理局SAFE。
    比如日本金融厅FSA，对外汇保证金业务的监管，主要包括定期检查（半年或年终结算时等），随时检查以及交易商每月末提供交易报告等形式，外汇交易商提供月末报告的内容主要有以下几个方面！
    1，自有资本比率状况
    2、业务发展状况
    3、客户资金分离保管情况(相当于国内的三方存管），隔离账户
    4、市场风险
    5、上级交易商风险
    6、交易风险
    7，流动性风险
    亚洲的监管是所有外汇监管中力度最为严厉的，但是很多由于国内的传统认识，从外汇进入国内，带入国内的人就开始做英美澳大利亚的为主，很少有人参与亚洲的外汇，是因为一方面是国家的监管，而且券商要定期接受国家监管部门的检查，或者不定期的抽查，所以参与的门槛包括犯罪的成本比较高！
    到目前，至少还没有听说国家监管的某个平台出问题的，是因为犯罪的成本非常巨大，这个直接就是由国家监管的，如果出问题了就意味着国家的金融体系出问题了！中信获批外汇业务，国企巨头加速布局外汇行业背后玄机！
    这个过程中要注意，在查询监管的时候一定要仔细，因为很多假平台可能是真实监管平台的套牌，如果做的是套牌的公司，那么出问题是必然的结果！
    今天我们一起来分享一下ASIC的查询流程和注意事项：
    澳大利亚证券和投资委员会(Australian Securities and Investment Commission)，简称：ASIC，于2001年根据澳大利亚《证券和投资委员会法》依法成立。对澳洲消费信贷活动（包括银行、信用合作社、金融机构等），金融市场（股票、衍生品和国内期货），金融服务（养老保险、基金、股票、证券、衍生品，及保险）行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚外汇零售行业的监管者。
    ★凡接受ASIC澳大利亚证券和投资委员会监管的，具有交易金融衍生品资格的企业，必须同时具有澳大利亚金融业务许可证（AFSL）和澳大利亚公司代码（ACN）。
    请注意：
    交易商自称有澳洲监管，并不一定表示其受监管，有可能只是澳洲普通公司注册，还有可能是套牌的；
    能在澳洲ASIC查到,并不是就受监管，有可能只是金融咨询牌照；
    有AFSL牌照也不一定就是“受监管的外汇交易商”，要看其受监管的业务范畴是否包含零售外汇业务。
    聚焦经济教您查询澳洲ASIC监管
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    第一步：在开始查询之前先要了解AFSL，ABN，ACN的区别。
    因为我们注意到有不少套牌公司拿ACN或者是ABN号忽悠不懂英文的投资者说是澳洲监管号。通常投资者可以根据数字的位数就可以把这三者区分开来。
    ACN全称Australian Company Number，澳洲公司注册代码，共9位数字。所有在澳洲的企业都必须注册ACN，相当于国内的工商注册。
    ABN全称Australian Business Number，澳洲公司商业代码，共11位数（两位税号+9位数ACN号码构成）。有ACN不一定有ABN，像有的休眠公司没有ABN，有ABN号码就必有ACN号码。
    AFSL全称Australian Financial Services Licensee，澳洲金融服务牌照，通常是6位数居多，只有从事金融服务的企业才有AFSL。业内通常讲的澳洲监管号就是AFSL牌照号。
    因此ACN和ABN只是最普通的注册而已，只单独有ACN、ABN的公司是没有资质做金融衍生品的。
    防骗小知识：
    如果有外汇交易商宣传受澳洲监管，监管号是9位数或11位数，那么这家公司肯定有问题，因为9位数是ACN，11位数是ABN，ACN或ABN根本不是监管号。浅谈外汇离岸、国际、国家监管的力度和风险！
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    第二步：查交易商是否拥有AFSL牌照，牌照经营范围是否包含零售外汇业务。
    1.登陆翻墙软件（VPN），打开ASIC官网
    www.asic.gov.au，选择ProfessionalRegisters
    2.在A处输入待查询的公司名字或在B处输入AFSL牌照号，在select register的下拉菜单中选择Australian Financial Services Licensee，然后点击Search查询。
     3.如果输入公司名字直接搜索监管情况的话，会匹配多个名称相似度较高的搜索结果，因此要注意对比公司名字的一致性，常见的两种监管状态为current（目前受监管），ceased(监管已注销）。
     4.如果知道交易商的AFSL监管号的话，搜索是非常便捷的，不会担心搜到其他公司，因为输入监管号点击搜索是直接跳到查询结果页面。如下图status处显示current说明目前这家公司是受监管的。有External Dispute Resolution(外部纠纷解决机构）简称EDR，说明这家公司是能够向零售客户提供服务的，通过EDR可以查到受监管的公司的基本的联系方式。
     防骗小知识：
    根据澳洲ASIC规定，如果交易商要向零售客户提供金融产品和服务，就必须加入外部纠纷解决机构以保障零售客户的权益。如果一家澳洲外汇交易商没有EDR，那么它是不能接零售客户的（也就是我们说的散户）。据了解澳洲的机构客户是50万澳元以上。通过这招你也可以过滤掉很多虚假公司，因为目前国内有很多网站套牌澳洲只做机构业务的金融服务提供商。
    5.查看受监管的业务范畴，通常要有这两个大类provide financial product advice（金融产品建议）和dealina financial products（金融产品交易），同时这两个大类通常要有derivatives（金融衍生品）和foreign exchange contracts外汇合约，面向的客户群体要包含retail clients(零售客户），因为绝大多数投资者都是零售客户。
    ★★★现在我们总结一下一家受ASIC监管的外汇交易商要注意以下几点：
    1
    一看监管状态current。
    2
    二看EDR，说明接受零售客户。
    3
    三看derivatives（金融衍生品）和foreign exchange contracts外汇合约。
    4
    四要确认真正受监管公司的网站（重点！），通过EDR查询。
    上文我们讲到有不少套牌公司用ACN或ABN谎称是澳洲监管，接下来小编教大家如何查ACN和ABN↓
    聚焦经济教您查询澳洲ACN和ABN
    1.登陆翻墙软件（VPN），点击下面的链接进入查询页面
    https://connectonline.asic.gov.au
 
    在within的下拉菜单中选择organisation and business names，在下面的Name or number中输入公司名字，9位数的ACN号码或者是11位数的ABN号码点击查询即可。
   
    2.查询结果页面，有公司注册时间，公司地址，曾用名等基本信息，还可以付费购买这家公司的更多信息。

    3.有ABN号码的也可以直接通过ABNLookUP查询公司的基本信息。
    查询地址：  http://www.abr.business.gov.au
    输入ABN号码（有ABN号码的公司直接输入ACN号码也是可以的）或者是公司名字即可查询。
 
    4.能查到这家公司当前的基本信息和历史基本信息。
  
    防骗小知识：
    请注意有的公司可能在ABN查询里面查不到任何结果，有两种情况，第一种可能是公司名字或监管号是虚构的，第二种情况可能是一家休眠公司，没有注册税务，可以直接通过查organisation and business names的方法可以查到公司信息。熬夜都要看完的外汇基础知识！
    外汇市场就是这么一个一旦了解之后就再也不想离开的市场，在中国即将迎来井喷的发展时代，是投资者的一个福音，是金融从业人员的一个福音！