防范非法集资(一)

第一，金融业是特许经营行业，必须持牌。

俗称金融许可证，是指经国家金融监管部门批准的相关机构从事特定金融业务的许可证，由中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会颁发。只有获得许可才能开展的金融业务主要包括银行、保险、信托、证券、期货、融资租赁、公募基金和第三方支付。资产管理业务，属于金融业务范畴，必须持牌经营，纳入金融监管。居民如有理财需求，应选择银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等持牌金融机构发行的资产管理产品。未经金融监督管理部门许可，非金融机构或者个人不得代理销售资产管理产品。

第二，投资“虚拟货币”和“区块链”靠谱吗？

一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸收资金，侵害公众合法权益。这种活动并不是真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作为非法集资、传销和欺诈的事实。它主要有以下特点：

1.网络化、跨界明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具进行资金收付，风险波及范围广、蔓延速度快。一些不法分子通过租用境外服务器建立网站，实际开展面向境内居民的活动，远程控制实施违法行为。有些个人在聊天工具群里声称获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，很可能是诈骗活动。这些非法资金大多流向国外，监管和追踪难度很大。

2.它具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用火热的概念进行炒作，编造各种“高高在上”的理论。有的还利用名人的“站台”进行宣传，以空投“糖果”为诱惑，宣称“币值只涨不跌”、“投资周期短、收益高、风险低”，具有很强的欺骗性。实践中，不法分子通过幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等方式，非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等名义发行代币。或者打着共享经济的旗号搞IMO的虚拟货币炒作，隐蔽性强，迷惑性大。

3.违法风险多。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”(货币升值获利)、“动态收益”(线下发展获利)为诱饵，吸引公众投入资金，引诱投资者发展人员加入，不断扩大资金池，表现为非法集资、传销、诈骗等违法行为。

这种活动以“金融创新”为噱头，本质上是一种“借新还旧”的庞氏骗局。资本运作难以长期维持。请广大市民理性对待区块链，不要盲目相信奢侈的承诺，树立正确的货币和投资观念，切实提高风险意识；发现的违法犯罪线索可积极向有关部门举报。

以上内容部分来自网络。如有侵权，请联系删除。

该网站的三个核心优势：

1.服务优势，在线实时客服专属客户经理，三分钟反馈解决交易问题。

2.费率优势，交易费率透明，交易手续费大。

3.品牌优势，国有期货公司知名品牌，交易所优秀会员，营业部遍布各大城市。