金融期货投资者适当性制度实施办法

金融期货投资者适当性制度实施办法.期货知识百科：金融期货投资者适当性制度实施办法第一章总则

第一条为落实金融期货投资者适当性制度，规范期货公司业务操作，根据中国金融期货交易所(以下简称交易所)《金融期货投资者适当性制度实施办法》的有关规定，制定本指引。

第二条期货公司会员应当按照中国证监会、交易所的有关规定和本指引的要求，建立健全相关工作制度。

第三条期货公司会员应当认真审核投资者开户申请材料，充分履行测试评估职责，严格执行金融期货投资者适当性制度。

第二章金融期货投资者适当性标准操作要求

第一节可用资金要求

第四条期货公司会员向交易所申请为投资者开立交易编码时，应当确认投资者保证金账户上一交易日日终可用资金余额不少于50万元人民币。

第五条投资者保证金账户的可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准为基础计算。

第二节知识测试的要求

第六条期货公司会员应当从保护投资者合法权益的角度，测试投资者是否具备参与金融期货交易的必要知识水平。

第七条一般单位客户和自然人投资者的指定订单由本人参加测试，不得由他人代替。

第八条期货公司会员应当根据交易所统一制作的试卷对投资者进行测试。试卷和答案通过交易所系统统一发放给期货公司会员。

交易所试卷更新的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试。

第九条期货公司会员客户的开发人员不得兼任开户知识测试人员。

第十条考试结束后，开户知识测试员将对试卷进行评分。知识测试人员和开户投资者应在试卷上签名。

第十一条期货公司会员不得为测试分数低于80分的投资者申请开立交易编码。

第十二条期货公司成员应当加强对投资者的培训和指导。未通过测试的投资者，期货公司会员可以在继续培训后组织其参加测试。

第十三条期货公司会员向交易所申请为投资者开立交易编码的时间，自投资者通过知识测试之日起不得超过两个月。

第三节交易经验要求

第十四条期货公司的会员为自然人投资者和一般单位客户。在向交易所申请开立交易编码之前，应当确认投资者具有金融期货模拟交易经历或者期货交易经历。

第十五条投资者金融期货模拟交易经历应当包括累计10个交易日、20次(含)以上金融期货模拟交易的交易记录。委托交易视为一笔交易记录。

期货公司会员应当向交易所查询投资者的模拟交易数据，并根据查询结果识别投资者的模拟交易经历。

第十六条投资者的期货交易经历应当有加盖相关期货公司结算专用章的最近三年的期货交易对账单证明，并具有10次以上(含)交易记录。

第四节一般单位客户的特殊要求

第十七条一般单位客户申请开户时，应当具备符合企业实际情况的参与金融期货交易的内部控制、风险管理等相关制度，并提供加盖公章的证明文件。

第五节其他要求

第十八条期货公司会员不得为证券期货市场禁入者申请开立交易编码，不得投资于证券期货市场

第十九条期货公司会员应当根据本指引制定本公司金融期货投资者适当性综合评价实施办法，对自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况等进行综合评价，评估其是否适合参与金融期货交易。

期货公司会员根据综合评价填写《金融期货自然人投资者适当性综合评估表》(见附件)，期货公司会员总部稽核人员、营业部负责人或其授权人、开户审核人员、开户代理人、投资者在综合评价表上签字或盖章。

第二十条综合评价满分为100分，其中基本信息、相关投资经历、财务状况和诚信状况的上限分别为15分、20分、50分和15分。

对于有不良信用记录的投资者，期货公司会员应当根据情况从投资者综合评价总分中扣除相应分值，扣分分值不设上限。

第二十一条期货公司会员应当要求投资者提供综合评价各项指标的证明材料，未提供证明材料的项目得分为零。

第二十二条期货公司会员不得为综合评价得分在70分(不含)以下的投资者申请开立交易编码。

第二节基本情况评估

第二十三条投资者的基本信息包括年龄和学历两个方面。评价分值上限分别为10分和5分，两项分值相加作为投入。

基本情况得分。

第二十四条期货公司会员应当按照实名制开户要求核实投资者身份和年龄。投资者应提供有效的身份证明文件及复印件。

第二十五条投资者提供的学历或学位证书应为毕业证书或学位证书等证书及复印件。

第三节投资经验评估

第二十六条投资者的投资经历包括期货交易经历和金融现货交易经历。评价得分上限分别为20分和10分，两者得分较高者为投资经验得分。

第二十七条期货公司会员应当根据投资者的交易和风险控制情况，对投资者的投资经验进行评级。

第二十八条投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年的期货交易报表，作为期货交易经验的证明。

第二十九条投资者应提供加盖相关机构专用章的最近三年股票、债券或外汇交易报表，作为金融现货交易的证明。

第四节财务状况评价

第三十条期货公司会员应当从自身金融资产或者年度收益的角度评价投资者的财务状况，最高分为50分。

第三十一条投资者可以提供上个月的年收入证明或者金融资产证明作为财务状况证明。

投资者同时提供上述两种证明文件的，期货公司成员分别打分后，取最高分作为投资者财务状况评价得分，得分不得累计。

第三十二条投资者的金融资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品(计划)和其他资产。

第三十三条对于符合金融资产特征的其他资产，期货公司会员应当在其制定的实施办法中明确其具体种类和对证明材料的要求。

第三十四条投资者提供的银行存款证明应为本外币证明、活期存折、存单等。加盖中国银行印章。

第三十五条投资者提供的股票、基金、期货权益凭证应当是加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额凭证、加盖期货公司结算专用章的交易结算单，作为相关资产权益凭证

该机构出具的资产证明。

第三十七条投资者提供的年度收入证明应为税务机关出具的所得税完税证明、银行出具的工资条或其他收入证明。

第三十八条投资者向税务机关提供的所得税完税证明应为税务登记部门出具的最新年度个人所得税完税证明。

第三十九条投资者提供的工资条应为银行最近连续三个月的银行卡账单、工资活期存折单等证明文件。

第四十条投资者提供的其他收入证明应为现用人单位人事部门或劳动部门出具的加盖公章的收入证明。

第五节完整性状态评估

第四十一条期货公司会员应当通过中国期货业协会投资者信用风险信息数据库查询投资者的相关信息。

第四十二条投资者可以提供近两个月中国人民银行征信中心的个人信用报告或者其他信用证明文件作为信用记录的证明。

第四十三条期货公司会员应当通过多种渠道了解投资者的诚信信息，结合投资者个人信用报告等信用文件和中国期货业协会投资者信用风险信息库信息，对投资者的诚信状况进行综合评价。

第四章附则

第四十四条期货公司会员应当保存投资者提供的证明文件及相关资料、投资者试卷、综合评价表等的原件或者复印件。作为开户资料。

第四十五条持有有效交易编码的投资者在其他期货公司会员处开户的，该会员不得进行投资者适当性测试和评估。

第四十六条本指引由交易所负责解释。

第四十七条本指引自2013年8月30日起实施。2010年2月8日发布的《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》同时废止。

本网站三大核心优势1.服务优势：在线实时客服专属客户经理，三分钟反馈解决交易问题。2.费率优势：透明交易费率，优惠交易手续费低。3.品牌优势：对接国有期货公司知名品牌，交易所优秀会员，营业部遍布各大城市。