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REITs与普通基金有什么区别?为什么要配置REITs?

2021-09-25 09:39:59 来源:普通基金

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公募REITs,这一金融名词最近这段时间密集出现在公众视野。简单来讲,REITs就像是一群人将资金交给基金经理,让他去投资不动产。通过REITs基金,投资者们就可以低门槛参与不动产投资。
金融知识普及月,天天基金来帮忙! REITs和普通基金有什么区别?为什么要配置 REITs?
公募REITs,这个金融名词近期密集出现在公众视野中。简单的说,REITs就像一群人把资金交给基金经理投资房地产。通过REITs基金,投资者可以低门槛参与房地产投资。

REITs和普通基金有什么区别?
与普通基金不同,普通基金投资于二级市场。比如普通股票基金买股票,债券基金买债券,前9只公募REIT的性质是投资基础设施。
根据房地产投资方向,首批REITs可分为工业园区、仓储物流、公路、市政环保等。投资者以较少的资金参与大型基础设施项目,从而享受到该项目带来的基本收益和资产增值。
REITs与普通基金有什么区别?为什么要配置REITs?
 
由于投资的是基础设施,价格不会像股票债券这样每天波动比较频繁,所以REITs的净值是半年公布一次,但和股票一样会有季报公布上市公司期间的盈利情况。
投资者申购REITs份额后,基金管理人会参与到一级市场,对项目进行监督和管理,让这个项目较好的运营起来,保障收益得以实现。
 
为什么要配置REITs?
资产配置是诸多投资者关心的问题,投资的范围也多种多样,例如股票、债券、基金、不动产等等,REITs作为资产配置的一个方面,投资收益主要来自于两部分:一部分是REITS基金份额交易的买卖价差,还有一部分是产品的基金分红。
 
低门槛,多选择。
比起直接投资不动产,REITs的投资门槛较低,几千元就可以参与,不会因为资金不足而错过投资机会。而且不同REITs专注于不同类型和地区的基础设施,可以根据自己的需求和偏好参与投资不同的REITs基金,也实现了投资多元化配置。
 
具有强制分红的特征。
REITs基金投资不动产,通过对不动产的经营可以获得租金收入。
通过设置强制分红比例,可以将投资经营获得的收益高比例地分配给投资者。绝大多数国家规定的分红比例在90%以上。这使得REITs基金投资者可以获得分红带来的部分收益。(需要注意的是:公募REITs基金不是保本型产品)
 
与其他大类资产相关性较低,风险较为分散。

根据美国大类资产年化收益率相关性的数据,从收益的相关性来看,REITs与股票和债券类资产相关性都较低,与其相关性最高的是非上市不动产,相关性为0.84%,通过在投资组合中引入REITs基金,可以分散组合风险,实现资产均衡配置。
REITs与普通基金有什么区别?为什么要配置REITs?
谁适合配置REITs?
由于REITs投资的范围是房地产等长期项目,该类基金采用封闭式运作,封闭期较长,不办理封闭期内的申购和赎回业务。 REITs上市后,投资者可以在二级市场买卖基金份额,OTC份额持有人需要将基金份额转移到市场才能卖出

一般来说,REITs 产品属于中等风险类型。 投资者仍需理性看待二级市场的短期价格波动,多关注基础设施公募REITs的长期投资价值。

标签:基金 本文来源:普通基金责任编辑:金融知识

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