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新西兰FMA监管查询方法和步骤_FMA新西兰金融市场管理局

2023-06-13 10:45:41 来源：零零财经

外汇监管提示根据FMA官方网站的信息，新西兰金融市场管理局(“FMA”)监管杠杆式外汇交易。提供外汇服务的供应商必须获得FMA授权的“Derivatives Issuer”（衍生品发行人）牌照。

外汇监管提示

根据FMA官方网站的信息，新西兰金融市场管理局(“FMA”)监管杠杆式外汇交易。提供外汇服务的供应商必须获得FMA授权的“Derivatives Issuer”（衍生品发行人）牌照。

1.新西兰对杠杆式外汇的定义:外汇交易是指买卖外币。在外汇交易中，人们要么通过押注币值的变化快速获利，要么为外汇交易付出一定的成本(称为“对冲”)。

2.你可以通过以下方式进行外汇交易：

(1)持有外汇银行账户，并在预期外币对当地货币(新西兰元)升值时购买外汇；

(2)通过持牌衍生工具发行人根据两种货币的汇率进行交易合约。合约可以包括：转发、交换、

差价合约(CFDs)和外汇保证金合约。

机构简介

机构性质：政府机构

机构介绍：新西兰金融市场管理局(FMA)成立于2011年。2014年起，FMA按照《金融市场行为法案2013（FMC Act）》正式投入运行。

FMA、新西兰储备银行的RBNZ、新西兰财政部、商务部和创新与就业部共同组成了新西兰金融监管机构委员会。此外，FMA还是国际证券委员会国际证监会组织的成员。

作为新西兰政府机构，FMA负责实施证券、财务报告和公司法，使其适用于金融服务和证券市场。同时，FMA监管证券交易、金融顾问和经纪人、审计员、受托人和发行人。

FMA和新西兰储备银行RBNZ分行共同负责监督指定的结算系统。

机构职能：

(一)审核发放金融服务机构经营许可证。

(二)监督金融服务机构的经营，受理投资者对金融机构的投诉。

(3)调查和执法，如金融机构提供虚假信息，FMA有权吊销其执照。

(4)政策和指导，提供信息协助公司依法开展财务活动。

(5)教育普及，FMA与社会组织合作，帮助投资者远离金融诈骗，做出正确的投资决策。

FMA与FSP：

新西兰FSP全称是金融服务商，是指在新西兰提供金融服务的个人、企业和机构的网上信息注册。遵从这种类型的监督被称为FSPR。

That is, the Financial Service Providers Registry (registered financial service enterprises).

所有在新西兰提供金融服务的个人和组织都需要在FSP注册，电话申报。但是FSP并不代表监管只是相当于普通的工商注册号。

新西兰FMA，全称为新西兰金融市场管理局，是新西兰外汇行业的最高金融机构。

根据2015年2月28日变更的《金融市场行为法及其附属法规》，FSPR查询页面显示受新西兰监管的合规外汇交易商，都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息。任何提供衍生品服务的合规经纪商都需要向投资者，尤其是零售客户披露信息。

联系方式：

电话：64 3 962 2698(周一至周四8: 30-17: 00，周五9: 00-17: 00)

传真：64 9 300 0499

邮箱：questions@fma.govt.nz

Address: Financial Market Authority, PO Box 106 672, DX Box CX10033, Auckland, New Zealand.

牌照申请

申请要求

外汇经纪商需要满足以下条件方可获得“衍生品发行人”牌照：

1.禁止与未经许可的金融机构进行交易。

2.外包：操作金融衍生品外包的支持系统/合作伙伴必须符合标准，并与公司签订具有法律约束力的协议。

3.记录：必须保存运营的所有相关记录用以审核

4.监管反馈：必须提供有能力继续运营所提供金融产品的相关信息

5.合规性：公司系统、政策、流程等必须一直适当并有效

6.监督机制：监督合规机制必须等同或由于FMA建议

7.争议解决机制：需要具备完善稳定（至少等同或优于FMA提议）的争议解决机制

8.提供现金流报告

9.有形净资产需要始终保持100万纽币以上

10.需要具备完善的风险控制机制

11.需要具备合格审计员，提交鉴证报告以及净资产报告

12.向客户提供合适的产品

牌照费用

牌照类型

监管细则

监管查询

第一步：打开FSP查询，链接为https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/，输入FSP号或者公司名称

第二步：查看FSP的金融服务处是否有写衍生品发牌机构FMA，若无，则该公司无金融衍生品权限，没有零售外汇权限。

注：根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”，受新西兰监管的合规外汇交易商，都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。

任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息，特别是零售客户。

监管投诉

第一、可投诉情况

1.新西兰FMA监管授牌的金融市场、企业和个人；

2.非法投资计划；

3.新西兰注册的空壳公司：这类公司通常在网上提供外汇保证金交易和商品保证金交易，并宣称受到新西兰FMA监管，事实上不受监管；

4.与交易相关的误导和欺诈行为：发生在2014年4月1日之前的请投诉至新西兰商务委员会，2014年4月1日之后的投诉至新西兰FMA；

5.未注册的金融服务提供商；

6.虚假投资广告；

7.新西兰FMA的不足。

第二：FMA投诉步骤

1.审核

新西兰FMA会查看所有投诉，但不会受理每一起投诉。新西兰FMA会根据合规制度和执行优先级决定是否深入调查投诉，同时会考察投诉的问题是否会损害整个市场，如影响范围有多广。

2.受理

新西兰FMA会在2个工作日内回复投诉，同时会在10个工作日内更新投诉处理情况，是否进一步处理投诉、转交其他机构还是结束投诉。

普通咨询会在2个工作日内受理，20个工作日内收到回复。

3.采取措施

依据被投诉者违反的条例，我们采取相应的处罚措施。

4.无法制措施

新西兰FMA根据监管政策和资源决定不对投诉事件采取措施，新西兰FMA会及时告知投诉人并结束投诉。

第三、FSCL纠纷处理

FSCL是非营利性外部争端解决机构，独立、公平、免费为消费者处理对金融服务提供商的投诉。

FSCL是非政府机构，不监管任何金融机构和自律组织，处理金融服务纠纷时不走法律程序。

对象：非银行借贷机构、保险经纪商、金融顾问机构、信用合作社、建筑协会、抵押贷款机构、证券交易商等。

1. 联系方式

电话：0800 347 257

传真：04 472 3728

邮箱：complaints@fscl.org.nz

邮寄地址：PO Box 5967, Wellington 6145

2. 投诉流程

（1）确认投诉的公司是否为FSCL成员，查询链接：http://www.fscl.org.nz/search-financial-service-advisors

（2）在FSCL介入调查之前，应先与被投诉公司联系，双方协商解决投诉。投资者可以直接投诉至提供服务的公司，也可要FSCL代转达投诉。

（3）若对处理结果不满意、被投诉的公司拒绝处理或在40个工作日内未解决投诉，可直接联系FSCL并提交投诉表格。

在线投诉：http://www.fscl.org.nz/complaints/complaint-form

下载PDF投诉表格：http://www.fscl.org.nz/sites/all/files/FSCL%20Complaint%20form%20%281%29.pdf

（4）邮件中需附上：投诉人认为金融公司的不当之处、哪些行为给投诉人带来了损失以及最终诉求。

（5）调解过程：

A.FSCL在公开投诉前，需征求投诉人同意；

B.与投诉人协商解决方案；

C. 与被投诉公司交涉，要求公司在10-20个工作日内给到答复；

D. 如果投诉超出FSCL条例规章范围，将无法做出裁决；

第四、FDR纠纷处理

FDR是一家免费服务机构，其职能是解决投资者与金融服务和咨询提供商之间的纠纷。

金融服务商是指提供了这些服务的机构：金融咨询、贷款、预支工资、借贷，或者分期付款购物。金融咨询可以包括关于保险、抵押、或退休计划方面的咨询。

1. 联系方式

电话：0800 78 88 77（可要求语言服务）/64 4 910 9952

传真：04 918 4901

邮箱：enquiries@fdr.org.nz

地址：Freepost 231075，PO Box 2272，Wellington 6140

2. 投诉须知

在寻求FDR的帮助之前，请先了解以下情况：

（1）该金融服务商是否是FDR 的成员

查询链接：https://fdrs.org.nz/become-a-scheme-member/scheme-member-search/

（2）是否已向金融服务商投诉

首先必须先向金融服务商投诉，处理期限为3个月。若对结果不满意，可投诉至FDR。

3. 相关链接

在线投诉：https://fdrs.org.nz/complaints/make-a-complaint/

投诉表格下载（PDF）：https://fdrs.org.nz/assets/3077e5637a/FDRS-Complaint-form.pdf

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