外汇交易要谨慎 注意不要做“地下钱庄”的帮凶！

前段时间大火的电视剧《扫黑风暴》，想必很多朋友都看过。本剧反派老大高明元家族背后有一个庞大的地下钱庄。

这个地下钱庄是做什么的？就是帮助一些贪官或企业高管或黑产转移资产就是我们常说的“洗钱”。

外汇黑平台也和地下钱庄的业务密切相关，因为黑平台获得的钱是非法的，洗钱也需要地下钱庄。最后，这些非法获得的钱像水一样滴入大海，难以追查。回到现实，

这些“无所不能”的地下钱庄可能就藏在我们身边，与我们的投资生活有着千丝万缕的联系。如果不注意，我们可能会卷入洗钱风波。

就在最近，外汇管理部门和公安机关联合破获了一起特大地下钱庄案，涉案金额143亿元，涉案人员遍及全国25个省份。

特大地下钱庄案，涉案金额143亿元。

2019年8月，外汇管理部门通过日常检查发现，湖北麻城当地有一家人力资源公司。其名下的账户，包括公司负责人的相关个人账户，日均业务量较大，日均银行流水以上交易量达到两百万以上。

总账户里的资金总量已经达到了四十多亿。随即，外汇部门将该线索移送麻城市公安局，公安机关接到线索后，立即对相关公司进行调查。

经过一段时间的蹲守和摸排，警方发现该公司打着人力资源服务的幌子，秘密从事外汇交易经纪业务，一条涉嫌非法买卖外汇的犯罪链条逐渐浮出水面。

初步锁定公司重大犯罪嫌疑后，外汇管理部门与公安机关联合研判，锁定犯罪证据。后来查明，该公司实际上由一家境外公司控制，在国内有多个网点经营。

本案主犯徐，是中国这家境外公司共代理人。他雇佣自己的亲戚朋友在中国设立了许多分支机构，专门从事非法外汇业务。

经过几个月的侦查研判，在摸清了该犯罪团伙的组织架构、身份信息、活动规律等信息后，麻城市公安局成立了接案行动指挥部，调集多支警力同时出动，抓获了本案14名重点犯罪嫌疑人。

在现场，警方查获了犯罪嫌疑人使用的手机、电脑、银行卡等一批作案工具，并及时固定了电脑服务器数据等电子证据。

据统计，此案涉案金额达143亿元，涉案人员遍布全国25个省份。2021年6月16日，麻城市人民法院开庭审理此案。嫌疑人当庭认罪悔罪，法院将择日宣判。

切记避免卷入外汇投资交易的“洗钱”风波。

一个地下钱庄涉案金额可达143亿元。这些资金都是从哪里来的？就像之前警方查处的非法外汇黑平台，在骗取投资者以人民币完成存款时，为了逃避外汇监管，

人民币资金会通过地下钱庄等非法渠道兑换成美元或虚拟货币，使资金安全在很大程度上进入了不可控状态，同时地下钱庄会通过帮助这类非法行业洗钱来获利。

早期的地下钱庄也涉及非法集资。风险越高，吸收资金的成本越高，最后发展成庞氏骗局。

在已经破获的多起地下钱庄案件中，很多银行都是非法获取身份证和银行卡信息的，所以在日常投资过程中，尤其是接触外汇时，一定要注意避免陷入地下钱庄的漩涡。

这里特别提一下就是一些外汇黑平台，如果你的银行卡被冻结了，也有可能是平台上的违法行为造成的，所以选择一个靠谱的外汇平台势在必行。

同时，作为投资者，我们必须做到以下几点：

1.不得出租或出借身份证件；

2.不出租、出借、出售自己的账号、银行卡或收款二维码；

3.不要用自己的账户替他人收款或取款；

4.选择正规可靠的金融机构办理业务；

5.充分履行公民义务，积极配合金融机构进行客户尽职调查。如发现地下钱庄非法经营，及时向公安机关报案。

摘要

地下钱庄走黑钱，一但被查到，其他经过他们账户转账的户头，都可能会被冻结，千万不要抱着侥幸心理为不法分子提供银行卡等信息，只要涉及到这样的违法洗钱行为中，最终都会收到法律的制裁！

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