外汇的概念

外汇概念：

外汇主要分为静态和动态。这主要与货币本身的定义相同：价值尺度和支付手段。外汇也是一样。

动态：外汇是指将一国货币兑换成另一国货币以清偿国际间的债务、债券关系的一种专门性的经营活动。

静态：外汇是指可以用于支付的外币或以外币表示的支付方式国际结算。例如：银行存款、、商业汇票、银行支票、外国政府债券、外国钞票等。

因此，动态外汇是指已经发生或正在发生的一种外汇行为，而静态外汇是指可以结算的支付方式，可以发生但尚未发生。

外汇的具体有哪些：

中国于2008年颁布了《外汇管理条例》，其中对外汇进行了解释：

a. 外国货币，包括纸币和铸币

b. 币支付凭证或支付工具，包括票据、银行付款凭证和银行卡

c. 外币有价证券，包括政府债券、公司债券和股票

d. 特别提款权

e. 其他外汇资产

外汇分类：

外汇分类可根据其是否可自由兑换、来源和用途不同、交割期限进行划分。

1. 是否可自由兑换：

根据对外汇兑换的限制程度，可分为自由兑换外汇、有限自由兑换外汇和记账外汇。

a.自由兑换外汇：

无须外汇管理当局批准，可以自由兑换成其他国家货币或用于第三国支付的外汇。比如说美元、英镑、日元、欧元等货币，以及这些货币表示的支票，汇票，股票，公债等。

b.有限自由兑换外汇：

指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币或支付给第三国的外汇。国际货币基金组织规定，所有对国际经常支付和资本转移有一定限制的货币都属于有限自由兑换货币。超过一半世界各国货币中的大多数属于有限自由兑换货币，包括人民币。

c. 记账货币：

指未经货币发行国批准，不能自由兑换为其他国家货币或支付给第三国的外汇。根据协议记账货币只能在两国之间使用。协议规定，双方的定价和结算货币可以是两国货币或第三国货币。

2. 按来源和用途不同划分

根据外汇的来源与用途不同，可以分为贸易外汇、非贸易外汇和金融外汇。

a.贸易外汇：

指进出口贸易收付的外汇，包括货物及相关的从属费用(如运费、保险费、宣传费、推销费等)。国际经济交往的主要内容是国际贸易，贸易外汇是一国外汇的主要来源和用途。

b.非贸易外汇

是指除进出口贸易和资本进出口外的其他方收到和支付的外汇(如劳务外汇、侨汇、捐赠外汇、援助外汇等)。

c.金融外汇

不同于贸易外汇和非贸易外汇，是指金融资产的外汇。例如，银行间交易的外汇既不是来自有形贸易或无形贸易，也不是用于有形贸易，而是用于管理和操纵金融资产各种货币头寸。

3.根据外汇汇率的市场趋势

根据外汇汇率的不同市场趋势，外汇可分为硬外汇和软外汇。

强势货币是指币值比较坚挺，汇率呈上升趋势的自由兑换货币;弱势货币是指汇价呈下跌趋势的自由兑换货币。

外汇交易

1. 原因：

外汇交易的原因很多。最根本的原因是政府、工商企业、金融机构和个人对非本币的需求和供给。

a.国际结算

世界上每天约有300亿美元的商品和服务交易。当这些商品和服务交易带来的外债和债权得到清偿时，就需要非本国货币。

b.国际投资、融资

随着全球化进程和国际分工的深化，除了商品和服务外，资本等生产要素的国际流动性也越来越频繁。这种资本流动的基本目的是追求比本国更高的利润和利息，并在其他国家进行直接或间接的投资和融资。

无论进行何种形式的投资和融资，一国的货币必须兑换成其他国家的货币，可以是一个国家的货币兑换成投资国的货币，也可以是第三国的货币兑换成第三国的货币。

c. 外汇保值、投机

在贸易、投资和融资过程中不可避免地会遇到外汇风险。外汇风险是指经济实体在持有或使用外汇的经济活动中，因汇率变动而发生损失或获利的可能性。

将一定数额的外汇兑换成成本货币或其他外汇的金额可能会变少或变多，这给外汇持有者和使用者带来了不确定性。

规避这种不确定性就是保值，追逐这种不确定性就是投机。

d.其他

对于参与外汇市场交易的中央银行来说，外汇交易只是出于干预外汇市场以实现本币价值、维持外汇市场稳定和促进自身经济发展的政策目的

2.类型：

外汇交易类型主要包括即期外汇交易、远期外汇交易、外汇期货交易、外汇掉期交易、外汇期权交易、外汇期货交易、货币互换。

除了这个以外还有我们所熟悉的外汇保证金交易和外汇实盘交易。

a. 即期外汇交易

即期外汇交易又称为现汇交易，是指买卖双方以约定的汇率交换两种不同的货币，并在交易后两个工作日内交付的外汇交易。

之所以是两个工作日，是因为全球外汇市场需要24小时运作一周，因此，市场之间的时间差造成的交割障碍可以消除。

b.远期外汇交易

远期外汇交易，又称期汇交易，是指外汇交易后不立即办理交割的外汇交易，但根据合同规定，按照约定日期的约定汇率办理交割的外汇交易。

最常见的远期外汇交易交割期限一般有1个月、2个月、3个月、6个月，长的可达12个月，如果期限再长，则称为超远期交易。

c.外汇掉期交易

外汇掉期交易，又称换汇交易，是指在买进或卖出某种货币的时候，卖出或卖进同种货币，主要有远期对远期、即期对即期、即期对远期三种。

d. 外汇期权

外汇期权是一种货币交易合同，它赋予期权购买者(或持有人)在指定日期或之前以预定价格买卖一定数量货币的权利。

e.外汇期货

外汇期货是一种交易方式，在这种交易方式中，双方签订合同，在固定的未来时间以约定的价格买卖资产。大多数外汇期货交易的目的不是获得未来货币的实际交割，而是为了对汇率变动做类似远期外汇交易所能提供的套期保值。

f.外汇实盘交易

在中国，客户通过国内商业银行将其持有的自由兑换外汇(或外币)兑换成另一种自由兑换外汇(或外币)，这就是所谓的外汇实盘交易。

所谓的实盘意味着交易中没有杠杆。

g. 外汇保证金交易

在我国，外汇保证金交易是指与交易商签订合同，开立信托和投资账户，存入资金(保证金)作为，由经纪商设定操作的杠杆额度，投资者可以在额度内自由买卖同等价值的即期外汇，操作所造成的损益，自动在上述投资账户内扣除或存入。