Title持仓份额小于本金是怎么回事?
持仓份额指的是买入理财产品是持有的理财产品的份数。以基金为例。基金持仓份额代表有多少份额买入基金。比如你每只基金1元买1000份,那么你的份额持仓就是1千份。
持仓份额少于本金主要有以下原因:
1、产品单位净值高于1。
以基金为例。基金持仓份额就是根据基金净值计算,认购份额=[认购金额/(1认购费率)]/T日基金份额净值。不考虑订阅费等其他费用影响,
只有当基金单位净值等于1时,份额才会等于本金;当基金单位净值小于1时,份额大于本金;当基金单位净值大于1时,份额小于本金。比如基金本金10000元,基金净值1.25。
持仓份额为8000,持仓份额小于本金。
2、在投资交易中会需要手续费、佣金或是其他各种交易费用,所以持仓份额是以扣除手续费的资金来算的,会少于本金。
以基金为例。根据收费方式的不同,同一基金产品可分为A类和C类,其中A类基金的认购费用直接从认购金额中扣除,可能导致持有份额低于本金。例如,一个投资者以10,000元购买一个基金产品,
100万元以下的基金申购费率通常为1.5%,申购当日基金份额净值为1,因此申购份额=(10000-10000*1.5%)=9850,投资者持有的份额会低于投资本金。
另外,基金卖出时,需要赎回。基金卖出手续费=基金卖出总额*赎回费率。比如交易日,基金净值110000元,赎回费率1.35%,卖出费率手续费135元。因此,
赎回理财产品时,实际收到的金额会与申请赎回的份额不同。
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