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外汇管理局对于境外汇款监管的建议(外汇管理局提出跨境汇款监管建议)

2024-04-26 16:28:40 来源：外汇网站

外汇管理局提出跨境汇款监管建议近年来，我国经济的快速发展使得境外汇款量逐年增加。然而，在便利境外汇款的同时，一些不法分子也利用汇款渠道进行非法活动，如洗钱、逃税等违法行为。为了加强跨境汇款的监管，外汇管理局提出如下建议：加强境外汇款业务审慎性原则外汇管理

外汇管理局提出跨境汇款监管建议

近年来，我国经济的快速发展使得境外汇款量逐年增加。然而，在便利境外汇款的同时，一些不法分子也利用汇款渠道进行非法活动，如洗钱、逃税等违法行为。为了加强跨境汇款的监管，外汇管理局提出如下建议：

加强境外汇款业务审慎性原则

外汇管理局建议银行在开展境外汇款业务时，应当遵循审慎性原则。具体而言，商业银行需要做好客户身份核实和资金来源审查工作，确保不洗钱、不逃税、不违规转移资产。此外，银行还需对涉及国家安全的境外汇款项目进行特别审查和管理。

完善境外汇款信息披露机制

外汇管理局建议加强银行境外汇款信息的披露机制，及时公布违规行为和处罚结果，向广大客户和社会公众展示监管的透明度和公正性，提升监管的威慑力和公信力。同时，也需要加强数据分析和监控，及时发现和处理境外汇款违法行为。

加强跨境电子支付的监管

随着科技的不断发展，线上支付、移动支付等新型支付方式的普及，跨境电子支付的规模也在不断扩大。外汇管理局建议加强对跨境电子支付的监管，完善相关法规、制度和标准，规范市场行为。同时也要加强对电子支付机构的监管和评估，深入调研和分析市场情况和业务特点，积极应对监管挑战，提高监管水平。

加强国际合作，建立跨境支付风险控制机制

境外汇款是跨国金融活动的重要组成部分，需要加强跨国合作，加强监管和风险防范。建议加强多边合作和交流，深化各国监管部门之间的信息共享和协作，加快建立全球性的跨境支付监管机制，协调解决跨境支付的监管和安全风险，提升跨境支付市场的稳定性和安全性。

综上所述，外汇管理局的建议主要围绕加强银行的审慎性原则，完善信息披露机制，加强跨境电子支付的监管以及加强国际合作，构建跨境支付的风险控制机制。这些建议的提出，将进一步推动跨境支付的监管和发展，确保跨境支付市场持续稳定和健康发展。

标签：银行本文来源：外汇网站责任编辑：银行

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