贴外汇贷款的诈骗（外汇骗局揭秘）

本文目录一览：

• 1、十大互联网金融陷阱风险有哪些呢?
• 2、揭秘那些常见的诈骗套路
• 3、骗贷罪立案标准及量刑标准是什么?

十大互联网金融陷阱风险有哪些呢?

网贷手续费：针对急需资金者的诈骗 诈骗者利用人们急需贷款的心理，通过收取高额手续费或佣金来骗取钱财。钓鱼网站：网络诈骗的隐形陷阱 钓鱼网站通过伪装成真实网站的地址或页面，诱骗用户输入个人信息，实施网络诈骗。

集资诈骗：集资诈骗就是个人或单位通过虚构、隐瞒的方法来向公众募集较大的资金。这种以非法占有为目的的行为，是违反了有关金融法律法规的规定的。像那些投资少、见效快、收益高的项目就很可能是集资诈骗，要谨防承包项目的企业可能是虚构的。

网络金融借贷诈骗陷阱有旁氏骗局、虚拟货币 、消费金融套现、套路贷等。《刑法》中没有网络诈骗这个罪名，网络诈骗不过是诈骗手段的一种。诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。

网络理财陷阱有哪些？高收益诱惑。一些网络理财平台宣称可以提供非常高的投资回报，以此吸引投资者。然而很多时候这些高收益都是虚假的或背后隐藏着高风险，投资者应当警惕。虚假平台。有一些看似正规的网络理财平台，实际上却是虚假的，目的是诈骗投资者的资金。

网络钓鱼：不法分子发送假冒银行或知名机构的邮件或短信，诱骗用户提供敏感信息，用于金融欺诈或窃取个人信息。 木马病毒：特洛伊木马伪装成合法文件，诱骗用户下载安装，进而控制用户设备，可能导致信息泄露和资金损失。

银保监会消费者权益保护局日前发布风险提示，提醒消费者注意防范侵害金融消费者知情权、自主选择权、公平交易权、财产安全权的“套路”行为。互联网贷款营销不当 目前，部分机构在互联网页面中暗藏各种“套路”，给消费者自主选择设置障碍。

揭秘那些常见的诈骗套路

电话诈骗：这是一种非常常见的诈骗方式。骗子通常会冒充公检法人员，或者是熟人的朋友，向老年人索要银行账号、密码等个人信息。他们通常会以各种理由，让老年人相信他们是合法的，从而骗取他们的信息。网络诈骗：随着互联网的普及，网络诈骗也越来越多。

以下是一些常见的坑骗老人的套路，请老人和他们的家人注意，以预防受骗：电话诈骗：骗子冒充亲戚、公检法机关或银行工作人员，通过虚构的理由获取老人的个人信息、银行账户和密码等。老人应该保持警惕，不要随意透露个人信息，并及时报警。

骗子冒充慈善机构的工作人员，向老人寻求捐款，以帮助需要帮助的人。他们会利用老人善良的心理，通过各种手段诱导老人捐款，但实际上这些捐款会流入骗子的口袋。网络诈骗 老年人通常不太熟悉互联网，容易上当受骗。骗子通过网络平台发送诱人的广告，诱使老人购买假冒的商品或服务，最终导致财产损失。

虚假身份 冒用他人身份：诈骗者可能会使用虚假的个人信息，如明星图片、捏造年龄或职业等，来吸引目标并赢得信任。 编造故事：诈骗者会制造一些引人同情或感兴趣的故事，如声称自己生病或遭遇经济困难，以此来骗取同情或经济支持。

骗贷罪立案标准及量刑标准是什么?

1、以欺骗手段取得贷款数额一百万元以上。 以欺骗手段取得贷款给银行或其他金融机构造成直接经济损失二十万元以上。 虽未达到上述金额标准，但多次以欺骗手段取得贷款。 其他给银行或其他金融机构造成重大损失或有其他严重情节的行为。

2、采用欺骗手段获得的贷款金额达一百万元以上； 采用欺骗手段获得的贷款导致银行或其他金融机构直接经济损失达二十万元以上； 虽未达到上述金额标准，但多次采用欺骗手段获得贷款； 其他给银行或其他金融机构造成重大损失或有严重情节的情形。

3、骗贷罪立案标准是涉案金额达到100元以上的、造成直接经济损失20万以上的、多次骗取贷款的等情况可以立案追究刑事责任，具体的处罚标准是处3年以下有期徒刑，达到严重情节的处3-7年有期徒刑。