什么是金融期货(什么是金融期货 如何投资)

金融期货是指以金融工具为标的物的期货合约。金融期货交易是指交易者在特定交易所通过公开竞价进行交易，并承诺在未来特定日期或期间，以事先约定的价格买入或卖出一定数量的某种金融商品的交易方式。金融期货交易具有期货交易的一般特征，但与商品期货相比，其合约标的物不是实物，而是金融商品，如外汇、债券、股指等。

金融期货基本可以分为外汇期货、利率期货、股指期货三大类。

1.外汇期货(Foreign exchange futures)是指交易双方同意在未来一定时期内，以约定的价格-汇率买卖一定标准数量外汇的可流通的标准化协议。外汇期货包括以下币种：日元、英镑、德国马克、瑞士法郎、荷兰盾、法国法郎、加拿大元、美元等。

主要交易场所：芝加哥商品交易所国际货币市场分部、中美商品交易所、费城期货交易所等。

2.利率期货是指交易双方同意在未来某个约定的日期买卖一定数量的短期和长期信用工具的可流通的标准化协议。利率期货交易的对象是长期国债、政府住宅抵押贷款证券、中期国债、短期国债等。

主要交易场所：芝加哥期货交易所、芝加哥商品交易所国际货币市场部、中美商品交易所。

3.股指期货是指交易双方约定在未来一定时期内以约定价格买卖股指的可转让标准化合约。最具代表性的股票指数有美国的道琼斯股票指数和标准普尔500股票指数，英国的金融时报工业股票指数，香港的恒生指数，日本的日经指数。

主要交易场所：芝加哥期货交易所、芝加哥商品交易所、纽约证券交易所和堪萨斯城期货交易所。

金融期货交易的重要功能是提供一种套期保值的手段。金融期货交易提供两种主要类型的套期保值：

1.卖出套期保值，也称空头期货套期保值，是指利用利率期货交易来规避未来利率上升导致所持债券价值下降或预定借款成本增加的风险；或者利用外汇期货交易，规避持有的外币资产价值下降，未来外汇收入价值减少的风险。

2.买入套期保值又称远期期货套期保值，是指利用利率期货交易来规避未来利率下降带来的债券投资预定利息降低(债券购买价格提高)的风险；或者使用外汇期货交易，规避未来外汇汇率上升导致的本币预定付汇增加的风险(即多付本币)。

3.直接套期保值是指使用与需要套期保值的现货相同的商品来规避风险。

4.相互套期保值是指期货市场上不存在与需要套期保值的现货相同的商品，利用利率联动最接近的商品来规避风险。

由于期货市场交易的标准化，上述功能在实践中很难完全实现。所以一定要注意两个风险：一是basicrisk。这是直接对冲和相互对冲带来的风险，但前者风险较小，后者风险较大。第二，yieldcurverisk。这就是收付周期不一致，收益曲线变化带来的风险。

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