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迪拜DFSA监管查询方法和步骤_DFSA迪拜金融服务管理局

2023-06-13 10:45:10 来源：零零财经

外汇监管提示根据DFSA官方网站的信息，迪拜金融服务管理局(“DFSA”)监管杠杆式外汇交易。在《DFSA手册》(普通版)中，杠杆式外汇属于‘期货’。机构简介机构性质政府组织机

外汇监管提示

根据DFSA官方网站的信息，迪拜金融服务管理局(“DFSA”)监管杠杆式外汇交易。

在《DFSA手册》(普通版)中，杠杆式外汇属于‘期货’。

机构简介

机构性质

政府组织

机构介绍

迪拜金融服务管理局(DFSA)是迪拜金融中心的独立金融服务监管机构，位于阿联酋迪拜的金融自由区。迪拜金融服务管理局(DFSA)监管实体，授权公司，DNFBPs，注册审计师和授权市场机构。

DFSA的监管授权包括资产管理、银行和信贷服务，证券、集体投资基金、托管和信托服务，商品期货交易、伊斯兰金融、保险、国际股票交易所和国际商品衍生品交易所。不仅监管金融和辅助服务，

作为迪拜国际金融中心(DIFC)唯一独立的金融服务监管机构，DFSA还负责监督和实施适用于DIFC的反洗钱(AML)和反恐怖融资(CTF)要求。DFSA还获得了DIFC公司注册处(RoC)的授权，

调查涉及DIFC公司法和重大违法行为的DIFC公司和合伙企业的事务，并向注册商提供强制执行补救措施。

愿景

成为国际上受人尊敬的监管机构，通过强有力和公平的监管来引导金融服务的发展。

使命

发展、管理和实施对DIFC金融服务业的世界级监管。

价值

1.期待DFSA及其员工遵守高标准的道德行为和诚信。

2.在履行职责时表现出专业精神、独立性、效率、领导能力和决心。

3.确保行政公平、协商程序、可及性、公正性和责任正在履行我们的职能。

角色

DFSA于2004年实施监管条例，这是监管体系的基石。该法确定了DFSA的构成，并允许建立一个监管框架，在此框架内，实体可以获得DFSA的许可、授权、注册和监督。

根据该法，DFSA有权执行适用于DIFC所有受管制参与者的法律和规则。

DFSA还负责管理2012年的市场法律。该法律管理金融和市场参与者的活动和行为。

金融服务管理局还管理《2004年伊斯兰金融业务》、《2010年集体投资法》和《2006年投资信托法》。

DFSA还努力侦查和防止DIFC的洗钱活动，并将在这一重要领域与阿联酋中央银行密切合作。

监管模式

基于风险并避免不必要的监管负担。

监管目标

DFSA已经建立并努力维护DIFC倡导的诚实、透明和有效的金融环境。它在与现代国际金融中心相关的国际最佳实践的基础上，在一个清晰、简洁和灵活的监管框架中嵌入了毫不妥协的高标准。

在履行其监管职责时，DFSA有法律义务执行以下目标：。

(1)促进及维持DIFC金融服务业(即金融服务及相关活动)的公平、透明度及效率。

（2）建立和保持对DIFC的金融服务业的信心。

（3）促进和维持DIFC的金融服务业的金融稳定，包括降低系统性风险。

（4）通过适当的手段，包括实施制裁，防止、发现和制止导致或可能对DIFC声誉或DIFC的金融服务行业造成或可能造成损害的行为。

（5）保护在DIFC中金融服务行业的直接客户和潜在用户。

（6）加强公众对DIFC的金融服务行业监管的认识。

（7）为了追求任何其他目标，统治者可能会不时地根据DIFC法制定目标。

监管原则

DFSA在行使职权和履行职能时，应考虑以下指导原则：

（1）寻求按迪拜法律规定的迪DIFC目标，只要DFSA是适当和适当的。

（2）促进国际金融中心作为国际上受尊重的金融中心的发展。

（3）与阿拉伯联合酋长国及其他司法管辖区的监管机构合作并提供协助。

（4）尽量减少DFSA活动对金融服务业竞争的不利影响。

（5）以最有效的方式使用资源。

（6）确保监管成本与收益成正比。

（7）行使其权力并以透明的方式履行其职能。

（8）遵守一般公认的善治原则。

牌照申请

一、申请要求

最低资本要求：

员工要求：

公司需任命一名高级行政人员，监察人员，反洗钱报告人员和财务人员；前三位员工需居住在阿联酋。迪拜DFSA会评估公司高管团队的能力和结构。

二、申请流程

1.申请人提交资料与缴费

2.DFSA进行初核与终审

3.完成DIFC公司登记

4.审核完成

三、申请时长

以上时间只是参考时间，有时申请时间会因申请规模、复杂程度、后期提交所需资料的快慢等这些因素延长。注：以上时间只是参考时间，有时申请时间会延长；

申请成功后，DFSA会发一封要求进行DIFC公司登记的表格。完成登记后，DFSA的授权证书会发下来。

牌照费用

牌照年费/席位费：15,000到70,000不等

每项业务权限费用：点击此链接查看详情http://dfsa.complinet.com/en/display/display_main.html?rbid=1547element_id=10726

监管细则

监管细则	监管框架	DFSA行政法和DFSA规则手册
	海外客户开户	允许
	报告要求	审计报告
	记录要求	大事记录表
	杠杆限制	10：1至50：1
	赠金要求	不允许

授权

授权市场机构（简称AMI）是迪拜国际金融中心DIFC中的交易所，由DFSA许可和监管。

迪拜国际金融中心DIFC目前有两个AMI，即纳斯达克迪拜（以前称为DIFX）和迪拜商品交易所（DME）。

授权机构的申请费用将根据所提供的金融服务而有所不同，范围从15,000美元到70,000美元不等

具体申请和收费息：

http://dfsa.complinet.com/net_file_store/new_rulebooks/d/f/DFSA1547_10726_VER130.pdf

开展特定业务或专业的公司和企业需要向DFSA申请注册：

1.注册审计师；

2.指定的非金融业务或专业（DNFBP）

认可

认可机构是在迪拜国际金融中心（DIFC）内部或外部经营的交易所，结算所或结算机构，而在DIFC没有实体存在。认可机构通常在DIFC外部的管辖区运作。

认可机构必须缴纳15,000美元的申请费。从2018年1月1日起，每年年费是1,000美元。目前没有定期收费。

https://www.dfsa.ae/en/What-We-Do/Recognition#Recognised-Members

监管查询

进入网址：https://www.dfsa.ae/Public-Register/Firm，可直接选择'SEARCH'查看公司列表，也可以输入公司名或监管号查询。

监管投诉

一、可投诉情况

1.违反DIFC工商局的法律法规；

2.受监管的公司，个人，指定的非金融企业和专业，市场机构或基金的不当行为或对他们的不满；

3.违反DFSA的法律法规；

4.任何对DIFC或DIFC的金融服务行业名誉造成或可能造成损害的行为；

5.对DFSA或其员工的不满或他们的不当行为

当无法确认我们会不会受理投诉时，可以参考以下DFSA处理的投诉实例：

1.销售不适当的金融产品；

2.对金融产品或服务的特点做出错误的展示从而误导客户；

3.不按客户的最大利益行事；

4.滥用客户资金；

5.不遵守诚信和公平交易的高标准；

6.未能遵守公司治理的高标准；

7.滥用DIFC或DFSA的身份进行欺诈。

二、不可以投诉情况

DFSA不会受理的投诉：

1.与DIFC无关；

2. 没有违反DFSA的法律法规的行为；

3. 属于其它监管机构的行为；

三、投诉流程

当对投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉：

步骤一：直接联系外汇交易商

当您有投诉时，最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。

（1）DFSA要求受监管的DIFC公司必须有适当的机制来处理客户投诉问题；

（2）投诉方式：书面形式或电话；建议以书面的形式以便双方有记录可查。

步骤二：若对外汇交易商处理结果不满意，可联系迪拜DFSA进行投诉

如果您对外汇交易商的回复不满意，或外汇交易商拒绝您的投诉，您可以联系迪拜DFSA进行投诉。DFSA通常在收到投诉后28天内会给出最终回复。复杂投诉需要更长的时间。

有两种投诉方式可选：

（1）在线向迪拜DFSA提交投诉。

在线投诉地址：https://www.dfsa.ae/Consumer/Complaints

在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板)：

（2）信件向迪拜DFSA提交投诉。

信件投诉地址：Level 13, The Gate, PO Box 75850, Dubai, UAE or via facsimile 971 (0)4 362 0801。

步骤三：投诉到法庭

如果您对外汇交易商和迪拜DFSA的回复都不满意，您可以投诉到法庭。

常见问题

1. 在进行投资前，请确保该公司能查到以下信息

在DFSA的登记处查到监管状态：https://www.dfsa.ae/Public-Register/Firm

在DIFC的登记处查看该公司是否登记：https://www.difc.ae/public-register

2.常见诈骗投资信号

（1）收到陌生电话，提供太好而难以置信的投资机会；

（2）销售人员施压给我们- 谎称只有一次投资机会，让我们赶快抓紧时间。

（3）复杂投资或不清晰的收费结构。我们可以让投资顾问解释投资项目和与之相关的所有费用。如果他们不能解释给我们听，很有可能这不是一个好的投资。

任何通过邮箱或电话方式来转账给顾问的行为。

联系方式

周日-周四： 8：00-17：00（格林尼治时间4)

电话： 971 (0)4 362 1500

传真： 971 (0)4 362 0801

邮箱：markets@dfsa.ae

邮寄地址：DFSA, Level 13, The Gate, PO Box 75850, Dubai, UAE

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标签：DFSA监管本文来源：零零财经责任编辑：外汇网站

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