爱尔兰CBI监管查询方法和步骤_CBI爱尔兰中央银行

外汇监管提示

据CBI官网，爱尔兰央行(CBI)监管杠杆式外汇交易。

爱尔兰对杠杆式外汇的定义：金融利差合约(CFDs)是一种复杂的杠杆衍生品，允许投资者根据标的资产的短期价格变化进行投资。基于实现，产品的特性和术语不规范，

通过网络交易平台，投资公司通过向散户提供差价完成交易合约。价差合约允许投资者通过基础参考资产的价格上涨或下跌间接获取利润。客户与投资公司签订合同，

来解决两个不同阶段资产价格的差异。之后平仓开盘价和收盘价的差价会被散户或者投资公司收入囊中。

交易价差合约的价格与以下市场有很大关系：它包括外汇货币对（FX），单只股票期货，指数，商品期货。未经咨询，差价合约主要在网络交易平台销售。

价格差异合约没有标准化的条款和条件。它是在柜台上出售的。因此，公司之间的交易环境可能会有显著差异。

提供差价的投资公司合约往往在客户交易中充当“做市商”或“委托人”。这些公司承担部分或全部交易带来的市场风险。如果客户推测参考资产的价格将会上涨，

那么差价合约供应商会采取相反的立场，从价格下跌中获益。所以客户的损失和差价有直接关系合约供应商的收益。

目前在爱尔兰有19家投资公司可以对差价合约进行销售。欧盟成员国授权的其他18家公司在爱尔兰设立分支机构并具备差价分销能力合约。

整个欧盟授权的550多家公司可以根据MiFID服务自由证书为爱尔兰投资者提供差价合约。央行观察价差合约供应商的客户流失率通常较高，其平均客户生命周期较短。

爱尔兰监管机构提出了两项措施来限制散户在差价交易中的损失合约、——、彻底禁止或强制限制杠杆和负余额保护。。目前相关事宜仍在制定中，如有相关消息，我们会立即跟进新的消息。

机构简介

机构性质：政府机构

机构介绍：爱尔兰中央银行负责执行欧洲央行的货币政策，维护爱尔兰的市场价格稳定。作为欧洲中央银行理事会的成员，行长可以对货币政策决策和其他重大政策做出直接贡献。

尽管行长对欧洲央行的货币政策制定拥有唯一的决策权，但他在这方面的职责效力可以通过货币政策简报、统计信息以及所提供的分析和研究的质量得到加强。它的使命是维护经济市场稳定和保护消费者。

监管职能

除了向受爱尔兰中央银行监管的经纪人发放许可证之外，爱尔兰中央银行还有几项重要的监管职责。它还规定了以下活动的管理：

(1)投资中介机构、信贷机构、金融交易所、股票经纪人、集合投资计划、基金、投资者报酬等相关问题；

(2)保险，包括人寿保险和一般保险以及相关的消费者问题；

(3)抵押和信贷提供者、放债人，监测这些公司的客户收费和相关的消费者问题；

(4)信用合作社。

监管目标

(1)促进对消费者的安全和公平的金融服务；

(2)促进消费者建立对其资金安全的信心；

(3)监测和实施消费者保护、商业行为和审慎要求，并设定最低要求。

牌照申请

1. 申请要求

2.申请流程

外汇经纪商属于经纪商/零售中介机构，因此在爱尔兰经营，必须获得爱尔兰中央银行委员会的许可和监管。他的规定非常严格，每个申请人必须能够满足中央银行能够满足各种规定中设定的授权标准。只有符合标准的申请人才被授权。

（1）取得授权的爱尔兰外汇经纪商必须首先提交一份申请表格及所有支持性文件，并由CBI确认。所需文件包括商业计划书和运营计划。

（2）经CBI酌情考虑后，所有关键信息和文件都已得到证实，申请人将获得银行在线报告系统的登录详细信息。

（3）完成个人调查问卷，如果申请人是一名董事或一名董事的公司，则还需要加尔达审查表。当中央银行掌握所有信息文件时，它将进入程序的评估阶段。

3. 申请时长：约为113天

牌照类型

监管细则

监管查询

第一步登录爱尔兰央行官网：http://www.centralbank.ie/，随后点击，弹出以下弹窗，再选择左边的，进入查询界面。

进入后如下图所示，点击左边为按公司名称等具体信息进行查找，点击右边则为在籍所有的公司名单下方红色则为未授权公司警告名单。

点击左边后进入界面如下图所示，选择“Financial Service Providers”，输入，便可点击“Search”完成搜索了。

第四步：如点击的为左边图框的话（跟第二项），进去后界面如下图所示，选择“Register of Investment Firms (MiFID)”点击，随后选择第一项，便可下载总览表格了。

商业范围（Business Services）： 可以看到Squared Financial 的商业范围由如下项： Receiving/Transmitting Orders 这点说明公司只是负责客户交易单的接受和传送。

监管投诉

1. 对爱尔兰央行的相关投诉

填写相关表格完成申诉：https://www.centralbank.ie/contact-us/make-a-complaint/complaints-against-the-central-bank-of-ireland/make-a-complaint

2. 对金融服务提供商的投诉

第一步：将有关投诉通知金融服务提供商。首先你需要与服务提供商进行协商，根据《消费者保护法》 所有受监管的金融服务公司都必须制定投诉处理程序。

第二步：将您的投诉递交给FSPO，如果你对你的到的答复不满意，则可与该机构取得联系。如果您希望寻求个人补偿，您需要联系上述FSPO。

对金融服务提供商的投诉请联系金融服务和退休金申诉专员（Financial Services and Pensions Ombudsman）具体步骤请见下方“金融投诉机构”。

爱尔兰中央银行不会对个人消费者投诉进行调查。

联系电话：353 (0)1 224 6000

3. 争端解决

（1）机构简介

Financial Services and Pensions Ombudsman (FSPO)，2017年，政府决定合并金融服务调查官办公室和养老金监察员办公室，组成FSPO。

FSPO由2017年金融服务和退休金申诉专员法案设立，并于2018年1月1日正式运营。

（2）联系方式

邮箱：info@fspo.ie

电话： 353 1 567 7000

（3）相关链接：https://www.fspo.ie/(官网)

2. 对金融服务提供商的投诉

第一步：将有关投诉通知金融服务提供商。首先你需要与服务提供商进行协商，根据《消费者保护法》 所有受监管的金融服务公司都必须制定投诉处理程序。

第二步：将您的投诉递交给FSPO，如果你对你的到的答复不满意，则可与该机构取得联系。如果您希望寻求个人补偿，您需要联系上述FSPO。

对金融服务提供商的投诉请联系金融服务和退休金申诉专员（Financial Services and Pensions Ombudsman）具体步骤请见下方“金融投诉机构”。

爱尔兰中央银行不会对个人消费者投诉进行调查。

联系电话：353 (0)1 224 6000

3. 争端解决

（1）机构简介

Financial Services and Pensions Ombudsman (FSPO)，2017年，政府决定合并金融服务调查官办公室和养老金监察员办公室，组成FSPO。

FSPO由2017年金融服务和退休金申诉专员法案设立，并于2018年1月1日正式运营。

（2）联系方式

邮箱：info@fspo.ie

电话： 353 1 567 7000

（3）相关链接：https://www.fspo.ie/(官网)

处罚实例

常见问答

详情请点击此链接进行查询：https://www.centralbank.ie/search-results?indexCatalogue=MainEnglishsearchQuery=FAQ。

相关链接

零售中介机构申请监管流程：http://www.centralbank.ie/regulation/industry-sectors/retailintermediaries/pages/authorisationprocess.aspx

爱尔兰证券交易所：http://www.ise.ie/

爱尔兰财政部：http://www.finance.gov.ie/

欧洲中央银行：http://www.ecb.int/home/html/index.en.html

欧洲银行管理局：http://www.eba.europa.eu/

欧洲证券和市场管理局：http://www.esma.europa.eu/

MiFID数据库（欧洲证券监管机构委员会）：http://mifiddatabase.esma.europa.eu/

联系方式

电话：353 (0)1 224 6000

传真：353 (0)1 671 6561

邮箱：enquiries@centralbank.ie

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