澳大利亚ASIC监管调查方法和步骤_ASIC澳大利亚证券和投资委员会

外汇监管小贴士：根据ASIC官网信息，澳大利亚证券投资委员会(ASIC)监管杠杆外汇交易。

澳洲对杠杆式外汇的定义：Margin FX

成立时间：1998年

Application specific integrated circuit official website: http://www.asic.gov.au

总部地址：澳大利亚

一、ASIC机构简介

1.机构性质：政府机构

2.机构介绍：澳大利亚证券投资委员会(简称ASIC)成立于1998年7月1日。

其监管责任和范围由2001年澳大利亚立法《证券投资委员会法案》 (ASIC法案)规定。该机构是独立的政府部门，依法独立行使对公司、投资行为、金融产品和服务的监管职能。

澳大利亚证券投资委员会是澳大利亚银行、证券和外汇零售行业的监管机构。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的推出，ASIC将零售外汇交易市场纳入日常监管范围。

监管与银行、证券、保险等金融业一起成为澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。

3.监管职能

在监管方面

(1)ASIC监管从事投资、养老基金、保险、存款和信用卡业务的金融市场和金融服务机构。

(2)作为消费信贷监管机构，ASIC监管从事信贷活动的公司，包括银行、信用合作社、财务公司、抵押贷款和金融经纪人，并向其发放许可证。

(3)作为市场监管者，ASIC敦促金融市场合法、公平、有序、透明、公开。

(4)2010年8月1日，经澳大利亚政府许可，ASIC承担了对交易股票、衍生品和国内期货市场正常运行的监管。

(5)作为金融服务监管机构，ASIC向金融服务企业发放许可证并对其进行监管，以确保其有效、诚实和公平地运营。这些企业从事养老保险、基金、股票、企业证券、衍生品和保险业务。

在维护市场诚信和保护消费者权益方面

(1)市场诚信是指防止市场操纵、欺诈和不正当竞争，保护市场参与者免受金融欺诈和其他不正当行为的侵害，从而增强投资者对金融市场的信心，维护金融市场的稳定。

(2)保护消费者权益体现在通过充分、及时的市场信息披露，确保公司、证券和期权市场的诚信和公平，确保中小投资者能够获得充分、准确的信息。当投资者权益受到不公平对待，遭受损失时，可以通过适当的渠道获得补偿。

4. 监管范围

(一)财务公司注册和投资计划管理；

(2)授予澳大利亚金融业务许可证(AFSL)和澳大利亚信贷许可证；

(三)审查审计人员和清算人的资格；

(四)发布侵权公告；

(5)发布经营信贷活动/金融服务的禁令；制定维护金融市场的统一规则等。

保护消费者和投资者权益的范围

(1)我们有权保护消费者免受金融服务欺诈和不公正的侵害。

(2)ASIC为消费者提供以下服务：

a）MoneySmart：由ASIC运营的为您提供金融方面的建议和策略网站。

该网站提供与您生活所有相关的资金问题的指导和建议、涉及理财、借贷、信用卡、保险、退休养老金、各类投资、经济诈骗、生活服务（买车买房失业）、金融知识课堂。

介绍外汇风险解析链接：https://www.moneysmart.gov.au/investing/complex-investments/foreign-exchange-trading。

b）资金借贷咨询

c）养老基金和投资咨询

d）无人认领资金咨询

e）公司破产咨询：公司破产并无偿还债款能力时，通常会交由外部管理处处理，ASIC的外部管理由清算员，管理员，收款员团队组成，所有成员都应在ASIC登记注册资质。

（条款参考链接：http://www.asic.gov.au/for-consumers/insolvency-your-rights/）

f）行为守则

g）金融知识普及

h）如何投诉：咨询公司名称和性质，投诉ASIC注册的公司，投诉ASIC，投诉ASIC运营的网站。

（参考链接：http://www.asic.gov.au/about-asic/contact-us/how-can-we-help-you/）

二、牌照申请

1.申请要求

2. 申请流程

第1步：申请并更改AFS许可证。 请阅读此部分以了解应用程序的概况。

第2步：准备您的AFS许可证申请或变更申请。 提交在线申请后，您必须及时提交所有核心证明。 在提交申请之前，你需要提供所有支撑材料。你可以通过电子邮箱发送相关文件的扫描件给ASIC，

licensing.afslproofs@asic.gov.au。请在电子邮件标题中标明申请人姓名和申请参考号。

第3步：准备您的额外证明材料。 您可能要求提供的任何其他证明文件。为了节省时间和费用，除非我们向您寻求额外证明材料，否则请不要准备任何额外材料，因为可能不需要额外证明。

3.申请时长：240天左右

注：现在申请澳大利亚ASIC授权的零售外汇牌照需两年左右时间。

三、申请费用

原文：https://asic.gov.au/for-business/payments-fees-and-invoices/asic-fees/fees-for-commonly-lodged-documents/financial-services/

https://asic.gov.au/regulatory-resources/forms/forms-folder/fs01-application-for-afs-licence/

四、监管细则

五、监管查询

第一步：查询开始之前先了解AFSL，ABN，ACN的区别。

ACN全称Australian Company Number，澳洲公司注册代码，共9位数字。所有在澳洲的企业都必须注册ACN，相当于国内的工商注册。

ABN 全称Australian Business Number，澳洲公司商业代码，共11位数（两位税号9位数ACN号码构成）。有ACN不一定有ABN，像有的休眠公司没有ABN，

有ABN号码就必有ACN号码。

AFSL 全称Australian Financial Services Licensee，澳洲金融服务牌照，通常是6位数居多，只有从事金融服务的企业才有AFSL。

业内通常讲的澳洲监管号就是AFSL牌照号。

ACN和ABN只是最普通的注册而已，只单独有ACN、ABN的公司是没有资质做金融衍生品的。

防骗小知识：

如果有外汇交易商宣传受澳洲监管，监管号是9位数或11位数，那么这家公司肯定有问题，因为9位数是ACN，11位数是ABN，ACN或ABN根本不是监管号。

第二步： 查交易商是否拥有AFSL牌照，牌照经营范围是否包含零售外汇业务

直接打开ASIC官网查询www.asic.gov.au，如图选择Professional Registers

第二步：在A处输入待查询的公司名字或在B处输入AFSL牌照号，在select register的下拉菜单中选择Australian Financial Services Licensee，

然后点击Search查询。

第三步：如果输入公司名字直接搜索监管情况的话，会匹配多个名称相似度较高的搜索结果，因此要注意对比公司名字的一致性，常见的两种监管状态为current（目前受监管），ceased(监管已注销）。

第四步：如果知道交易商的AFSL监管号的话，搜索是非常便捷的，不会担心搜到其他公司，因为输入监管号点击搜索是直接跳到查询结果页面。

如下图status处显示current说明目前这家公司是受监管的。有External Dispute Resolution(外部纠纷解决机构）简称EDR，说明这家公司是能够向零售客户提供服务的，

通过EDR可以查到受监管的公司的基本的联系方式。

防骗小知识：

根据澳洲ASIC规定，如果交易商要向零售客户提供金融产品和服务，就必须加入外部纠纷解决机构以保障零售客户的权益。如果一家澳洲外汇交易商没有EDR，

那么它是不能接零售客户的（也就是我们说的散户）。据了解澳洲的机构客户是50万澳元以上。通过这招您也可以过滤掉很多虚假公司，因为目前国内有很多网站套牌澳洲只做机构业务的金融服务提供商。

第五步：查看受监管的业务范畴，

通常要有这两个大类provide financial product advice （金融产品建议）和deal in a financial products （金融产品交易），

同时这两个大类通常要有derivatives（金融衍生品）和foreign exchange contracts外汇合约，

面向的客户群体要包含retail clients(零售客户），因为绝大多数投资者都是零售客户。

查看一家受ASIC监管的外汇交易商要注意以下几点：

一看监管状态current。

二看EDR，说明接受零售客户。

三看derivatives（金融衍生品）和foreign exchange contracts外汇合约。

四要确认真正受监管公司的网站，通过EDR查询。

五、怎么查澳洲平台能否做外汇？

凡接受澳洲ASIC监管的金融公司，都必须有澳洲金融业务许可证，英文简称AFSL，全称是Australian Financial Services Licensee。

那么是不是有AFSL牌照就可以做外汇保证金交易呢？当然不是的，要看授权的业务范围。

打个比方，中国的工商注册，你做食品类要获得食品类业务权限的许可，你要做房地产就要获得房地产类业务权限的许可。

（1）有A，B两项权限的为STP直通式牌照

有A，B，C三项权限的为MM做市商牌照

（2）看A，B或A，B，C三项授权的金融产品是否包含derivatives（金融衍生品）

上面我们写到了外汇保证金（Margin FX）是属于derivatives（金融衍生品）的，因此有derivatives说明能做外汇保证金交易。

（3）看客户类型

有retail and wholesale clients说明能向机构客户和零售客户提供金融产品；

只有retail clients说明只能向零售客户提供服务；

只有wholesale clients说明只能向机构客户提供服务。

六，澳洲AFSL牌照和AFSAR牌照区别在哪？

AFSAR英文全称Australian Financial Services Authorised Representatives，中文译为澳洲金融服务授权代表。

授权代表是根据澳洲公司法设立，由持有AFS牌照的金融公司（主牌公司）授权，可代表主牌公司提供一个或多个金融产品服务，授权代表不能持有客户资金，需要直接汇到主牌公司的监管隔离账户。

澳洲AR授权代表业务权限要对照主牌公司经营权限直接看，不会写详细信息，只会写大类别，对照主牌公司的大类别即可。

有不少套牌公司用ACN或ABN谎称是澳洲监管，接下来教大家如何查ACN和ABN

1、打开澳洲ASIC查询页面：https://connectonline.asic.gov.au

在within的下拉菜单中选择organisation and business names，在下面的Name or number中输入公司名字，

9位数的ACN号码或者是11位数的ABN号码点击查询即可。

2、查询结果页面，有公司注册时间，公司地址，曾用名等基本信息，还可以付费购买这家公司的更多信息。

3、有ABN号码的也可以直接通过ABN Look UP查询公司的基本信息。

查询地址：http://www.abr.business.gov.au

输入ABN号码（有ABN号码的公司直接输入ACN号码也是可以的）或者是公司名字即可查询。

4、能查到这家公司当前的基本信息和历史基本信息。

防骗小知识：

请注意有的公司可能在ABN查询里面查不到任何结果，有两种情况，第一种可能是公司名字或监管号是虚构的，第二种情况可能是一家休眠公司，没有注册税务，

可以直接通过查organisation and business names的方法可以查到公司信息。

六、监管投诉

如何投诉受澳大利亚ASIC监管的外汇交易商？

当您对投资不满意时，您可以通过以下三个步骤进行投诉：

步骤一、首先投诉到外汇交易商的内部纠纷解决机构（IDR）

如果您有投诉时，最好的方式是直接与外汇交易商的IDR联系。澳大利亚ASIC要求每个公司设立IDR，如法务部。

注：

1. 通常，您可以在外汇交易商的官网找到IDR的联系方式。若没有，您可以要求交易商其联系方式；

2. 一般投诉能在45天内解决。 如果交易商未回复投诉，请您电话联系交易商。

3. 在联系前，明白自己所想要的投诉结果，比如道歉、解释、合约解除或损失赔偿等。

4. 投诉前，确保投诉素材准备充足，比如账号，问题点等。

5. 以书面形式提交投诉：信件格式：主题含投诉二字，正文标明投诉人姓名，联系方式，投诉日期，陈述事实，表达诉求，附上相关证据的复印件，请自行保留原件和投诉信。

6. 联系经纪商时，保存好与经纪商的交谈记录，包括协商日期、与谁协商、协商内容是什么。如果问题没有解决，这个可以用作以后继续协商的证据。

步骤二、如果您对交易商的IDR处理结果不满意，请投诉到EDR（外部争端解决机构）的FOS(金融申诉服务机构）;

FOS投诉的三种方式：

1. 在线网页版投诉；

投诉地址：https://odf.fos.org.au/

在线网页版投诉流程参考模板（点击下图可查看完整模板）：

2. 发邮件进行投诉；

投诉邮箱：info@fos.org.au

下载并填写投诉表格（提供中文版本）：http://www.fos.org.au/custom/files/docs/disptue-form-print-version-simplified-chinese.pdf

部分截图如下：

3. 电话投诉：61 3 9613 7366（周一至周五：9：00-17：00 澳洲东部时间）

外汇110网投诉经验分享：

最主要的提交投诉的方式是在线网页版投诉，辅之以邮件，电话，在线聊天等方式获取投诉帮助和跟踪投诉。

注：

1. 如果您投诉的金融公司不是金融申诉服务公司（FOS）的成员，那么FOS将不会受理您的申诉。

查询链接：http://www.fos.org.au/resolving-disputes/before-you-lodge-a-dispute/#id=member-check

2. FOS 能受理的投诉上限金额为50万澳元；

3. FOS提供中立、免费的服务；

4. FOS官网网址：http://www.fos.org.au ；

5. 从2018年11月起，澳大利亚AFCA将接手澳大利亚金融申诉机构FOS，AFCA的负责人由政府指派，且将受到ASIC的长期监督。

步骤三、如果您对IDR和EDR的处理结果都不满意，最后的办法是投诉到法庭

如果您对IDR和EDR的处理结果都不满，那么最后的办法是诉诸法庭。特别是当您遭受了巨大的损失时，您可以告上法庭，要求外汇交易商赔偿您的损失。

七、相关链接

ASIC的监管查询链接：（查询金融服务注册商，审计员，清算员等）：

https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/ProfessionalRegisters.jspx?_adf.ctrl-state=3d8kc6lxh_4

澳洲公平竞争和消费者委员会： http://www.accc.gov.au/

澳大利亚诈骗监控网站：http://www.scamwatch.gov.au/

ABN业务注册号码查询：http://www.abr.business.gov.au/

澳洲工商注册：https://abr.gov.au/

澳洲税务局：https://www.ato.gov.au/

八、联系方式

电话： 61 3 5177 3988 （工作日8:30-17:00）

传真：(03) 5177 3999

地址：Australian Securities and Investments Commission，PO BOX 4000，Gippsland Mail Centre，Victoria 3841

线上咨询：

https://www.edge.asic.gov.au/008/inquiryV001get/landingPage/t=6eb08bba636dd3919425d63ec1ac84aa255ae5ba

注：如果你说英语或理解英语有困难，你可以致电全国笔译与口译服务处(TIS)，电话是131 450，需要支付市话费。TIS 每周7天每天24 小时，提供100 种语言翻译。

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