瑞士FINMA监管查询方法和步骤_FINMA瑞士金融市场监管局

牛本金融提示：根据FINMA在官网的信息，瑞士金融市场监管局(FINMA”)监管杠杆式外汇交易。

在瑞士，任何接受存款进行第三方融资的交易都被称为银行活动。因此，所有的外汇交易商必须具有银行资质。银行也保留为客户执行外汇交易的权利，并且就是所有FINMA授权的银行都可以提供外汇交易。

成立时间：2009年

（美)农业信贷署(农业信贷管理局)官网：https://www.finma.ch/en

总部地址：瑞士

一、FINMA机构简介

机构性质

FINMA，瑞士金融市场监管局，是一个政府机构，总部设在瑞士伯尔尼。它直接对瑞士议会负责，在职能和财务方面保持独立。

机构介绍

FINMA成立于2009年，前身是瑞士联邦银行委员会(SFBC)、联邦私人保险办公室(FOPI)和反洗钱监督局(AMLCO)。

该局整合了上述机构以前的职能，全面负责瑞士的所有金融监督。

组织架构

FINMA分为八个部门。

董事会和执行委员会

FINMA是一个独立的监管机构，拥有由董事会、执行委员会和外部审计员组成的现代管理结构。董事会负责战略管理，执行董事会负责经营管理，外部审计为瑞士联邦审计局(SFAO)。

作为FINMA的战略管理机构，根据《金融市场监管法案》，董事会由7至9名独立专家组成。它决定重要事项，发布条例和通知，并对FINMA的预算负责。它还通过内部审计股和执行局的监督确保内部控制。

执行工作由执行委员会管理，该委员会由九名成员组成：一名首席执行官和八名部门主任。执行董事会为董事会做出决策准备必要的文件和资料，并负责执行管理机构的决议。对于所有不属于董事会的事项，执行委员会自行决定。

机构职能

1)监督金融市场和金融机构；

2)保护金融市场客户、债权人、投资者和保单持有人；

3)确保瑞士金融市场的有效运行；

4)规范授权活动；

5）在执行监督活动时，FINMA采取了系统性风险导向的方法；

监管目标

加强和维护金融体系的稳定性，促进公众对金融市场的信任。

二、如何保护你

FINMA通过确保投资者不承担不必要的风险，并确保经纪商对客户负责，从而保护投资者。他们这样做是为了确保经纪商没有滥用内部信息，不进行市场操纵，可能是基于过去对违规的报道，

现对被列入观察名单和受限制名单的企业进行密切监控。他们有权监督雇员的交易，以防止利用他们在市场中的地位赚取利益。如果银行或证券交易所破产，银行或证券交易所的投资者的存款会受到保护，

保险金额最高可达100，000瑞士法郎。FINMA也向投资者开放，以防遇到侵犯您在金融市场上的权利的情况。

三、经纪商准则

任何公司或实体从事需要许可证的活动，都对“金融市场法”负责，违法时可采取法律行动。这包括罚款或拘留，以及根据罪行的严重程度判刑。如前所述，FINMA有权要求公司提供信息，被许可方必须同时共享这些信息，

没有做到信息共享可以采取法律行动解决。

四、监管查询

第一步：进入瑞士FINMA监管查询页面

直接访问FINMA查询地址：https://www.finma.ch/en/finma-public/authorised-institutions-individuals-and-products/

第二步：打开瑞士金融市场监督管理局网址：https://www.finma.ch/de，选择语言英语(EN)。

第三步：通过“Authorisation”“Licensed institutions and persons”进入搜索页面。

第四步：将该页面往下拉。首先在“Category”选择“Banks and securities dealer”类别，然后在前一栏输入公司名称。下方会出现公司名称、地址、其他信息，请投资者仔细核对。

如果具备银行资质的话，肯定能在Authorised Insitituations中的Banks and Securities dealers 类别中查到。

温馨提示：

有公司称是瑞士的SRO监管，但是需告知的是SRO只是一个自律组织，并不对公司的商业行为进行监管。之前跑路的API宣称瑞士监管，其实仅是该自律机构成员。

以下是FINMA下面的SRO条目内的所有自律机构，请注意这些自律机构都是不监管外汇交易商的，对公司的商业行为不进行任何审慎控制：

目前进入中国常见的瑞士外汇交易商是Dukascopy杜卡斯贝和Swissquote Bank，都是老牌外汇交易商。任何新平台宣称自己是瑞士监管时，请谨慎对待，核查是否具备银行资质。

注：之前的MIG Bank已并入Swissquote Bank。

五、监管投诉

如果您对投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉：

步骤一首先向外汇交易商（银行）进行投诉；

步骤二如果您不满意交易商的回复，您有2种投诉途径：1. 联系FINMA；2. 联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员）。

1. 可以联系FINMA，有以下2种方式：

（1）在线投诉方式：填写表格- 提交

在线投诉链接地址：https://www.finma.ch/en/finma-public/reporting-information/

在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看完整翻译模板)：

（2）其它联系方式：

邮箱：info@finma.ch

电话：+41 31 327 91 00

传真： +41 31 327 91 01

工作时间：周一至周五上午8:00 - 上午12:00（瑞士下午不上班）

注：简要说明投诉问题是什么，及您想要的投诉结果。如果银行已经给出了投诉结果，请将结果与您的投诉一起告诉FINMA。

2. 联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员），有以下2种方式：

（1) 电话投诉；

+41 (0)43 266 14 14 德语/英语

+41 (0)21 311 29 83 法语/意大利语

工作时间：周一至周五上午8:30 - 上午11:30（瑞士下午不上班）

（2) 邮件投诉：需填写投诉表格和授权书

在线投诉表格翻译参考模板，如下：

表格地址：http://www.bankingombudsman.ch/wp-content/uploads/2015/07/Banking-Ombudsman_Flyer.pdf

在线投诉授权书翻译参考模板，如下：

表格地址： http://www.bankingombudsman.ch/wp-content/uploads/2014/01/Eingabeformular_en.pdf

步骤三投诉到法庭；

如果您对FINMA和SBO的投诉结果都不满意，您可以向法庭投诉。

常见问题

1. 如果您与银行有纠纷，您该怎么办呢？

首先向外汇交易商（银行）进行投诉；

如果您不满意交易商的回复，您有2种投诉途径：

（1）联系FINMA；

（2）联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员）。

2. 如何您有赔款或调解赔偿费，该怎么向银行拿到钱呢？

联系瑞士银行申诉专员SBO。SBO提供独立的信息和调解。一般处理瑞士的银行纠纷问题。如果由SBO无法解决的问题可以向法院投诉。

3.如果银行破产，您的储蓄存款能拿回呢？

能。如果银行破产，每位储户可以得到最高10万法郎的赔偿（约合人民币60万元）。如果银行不能赔偿，将会触发储户保护者计划机制；根据此计划，储户能在20个工作日内得到赔偿。

4. 如果银行破产，您存的股票能拿回来吗？

能。跟储蓄存款不同的是，存的资产（像股票，基金和其它证券资产）是单独放在一个完全隔离的账户。一旦银行破产，此账户的资产将全部退还给客户。此原则同样适用于储存在银行的贵金属。

更多问题请如下链接：https://www.finma.ch/en/finma-public/fragen-und-antworten/

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