马来西亚LabuanFSA监管查询方法和步骤_LabuanFSA Labuan金融服务管理局

外汇监管提示

马来西亚纳闽岛纳闽岛金融服务管理局的纳闽岛FSA监管外汇投资活动，但其经纪人不得向马来西亚居民提供外汇活动。

经过邮件咨询，就外汇行业而言，货币经纪商Money Broker为STP外汇经纪商，投资银行Investment Bank为MM外汇经纪商或者流动性供应商在那敏FSA监管下。

机构简介

机构性质

政府组织

机构历史

根据《1996年马来西亚纳闽金融服务管理局法案》，闵楠FSA成立于1996年2月15日。作为一个法定机构，纳闽金融服务局负责纳闽IBFC的发展和管理，纳闽是纳闽的国际商业和金融中心。

监管目标

1.推动纳闽成为国际商业和金融服务中心；

2.有序管理纳闽IBFC，制定国家目标和政策；

3.作为中央监管和执行机构，管理纳闽岛的国际商业和金融服务业。

监管职责

纳闽金融服务管理局的主要职责是向纳闽IBFC公司发放许可证，监督获得许可的实体，并确保所有实体遵守内部和其他司法管辖区的法律法规。纳闽金融厅还制定了相关政策法规，对纳闽IBFC进行有序监管。

牌照类型

经过邮件咨询，那敏FSA监管下的货币经纪商为STP外汇经纪商，投资银行为MM外汇做市商或流动性供应商。

牌照申请

一、申请要求（Labuan Investment Bank投资银行业务许可证）

1. 文件要求：

(1)申请纳闽投资银行投资银行业务许可证，申请人法人或他人代表应向管理局提出书面许可申请。

(2)申请文件应包括以下内容：

(a)经管理局金融服务管理局认证的法律文件；和

(b)系列演示文件：

申请法人/公司的名称、地址和成立时间；

(二)申请法人单位的营业地址和业务经营；

(iii)申请法人的管理层和持有实缴资本10%以上的参与者的姓名和地址；

(c)申请法人负责投资银行业务的所有员工的姓名、地址、资格、工作经历和推荐职位；

(d)对申请人作为投资银行的经金融服务管理局认证的业务申请的说明；

(e)提交自申请日起前三个财政年度的审计报告(复印件);

(f)三个财政年度的业务计划；

2.实体办公室要求：

申请纳闽投资银行投资银行牌照，申请法人需在纳闽设立实体办事处；

3.组织架构要求：

主管及首席官员必须符合适用性规则，并需要经由FSA同意后才正式行使职位责任；

4.资产要求：

申请法人资产需要一直保持在1000万林吉特（或其他等值货币）以上

5.报告要求：

投资银行需要在其财政年年尾6个月内，递交商业总结报告，2份最近两年审计的年度财务报表和损益表复印件，资金资源放置安排利用陈述，以及审计员报告。此外，

投资银行需要时常向FSA递交关于该银行资产情况的说明报告，包括信贷资产总额，信贷业务类别登记等。

二、申请要求（Money Broker货币经纪商）

1.递交完整申请表LFB-MB，每财政年年尾6个月内递交一份审计财务说明拷贝文件和复印件，依照FSA要求递交数据和信息报告；

2.最低资本不得低于50万林吉特或其他等值数额外币；

3.Labuan FSA还将考虑申请法人的风险预测、企业活动性质、规模、复杂性以及多样性；

4.要求申请法人在纳闽设立配备办公设备且用于商业业务目的的实体办公室；

5.公司控制人、主管以及首席职务官需满足适用性要求；

6.公司内部建立一套合适的内部控制体系，以负责监督业务运营、合规性、企业管治和风险管理；

7.确保公司（货币经纪商）的主经纪商或流动性供应商为合规受规管机构；

8.拥有一位经由纳闽认证的外部审计进行年度财务审计及向FSA报告；

9.保留交易记录和账户记录，保留月度客户资金记录，不得挪用客户资金；

10.数字/系统必须拥有IT技术支持；

11.对客户进行尽职调查，向客户披露交易对手风险等级，明确金融工具定价，确保设立风险缓冲机制如止损订单；

三、年度牌照费用

Money Broker纳闽货币经纪商年度牌照费用为5000林吉特；

Labuan Investment Bank纳闽投资银行年度牌照费用为80,000林吉特。

四、申请流程

递交完整资料至以下联系方式

地址：Head of Business Operations Unit,Legal and Business Management Department,Labuan FSA,17th Floor, Main Office Tower,Financial Park Complex, Jalan Merdeka,87000 Federal Territory of Labuan, Malaysia

邮箱：bou@labuanfsa.gov.my

监管细则

1.杠杆限制

纳闽货币经纪商服务对象为机构客户和高净值资产个人投资者，杠杆比例100:1；

2.隔离账户

纳闽金融服务管理局FSA要求经纪商隔离客户资金，不得与经纪商资产混淆。其中，在客户提出出金申请之后，货币经纪商需要在3个工作日内完成客户的出金流程。

3.定期报告

投资银行报告要求：

需要在其财政年年尾6个月内，递交商业总结报告，2份最近两年审计的年度财务报表和损益表复印件，资金资源放置安排利用陈述，以及审计员报告。此外，投资银行需要时常向FSA递交关于该银行资产情况的说明报告，

包括信贷资产总额，信贷业务类别登记等。

货币经纪商报告要求：

每财政年年尾6个月内递交一份审计财务说明拷贝文件和复印件，依照FSA要求递交数据和信息报告；外部审计员报告；交易记录和账户记录；月度客户资金记录

4.负余额保护

无规定

监管查询

第一步：打开纳闽金融服务管理局FSA的官网https://www.labuanfsa.gov.my/，

选择Areas of Business——Financial Services——Banking（银行，查询MM经纪商或流动性供应商）

选择Areas of Business——Financial Services——Money Broking（货币经纪商，查询STP经纪商）

第二步：以Banking为例，选择List of Labuan Banks and Investment Banks，查看投资银行列表

第三步：点击银行名称，可以查看银行的详细信息

第四步：以Money Broking为例，选择List of Money Brokers查看货币经纪商列表

第五步：点击公司名称查看公司详细信息

以下列表包含了纳闽外汇经纪商名单：

1. 纳闽货币经纪商Money Broker列表：

https://www.labuanfsa.gov.my/areas-of-business/financial-services/money-broking/list-of-money-brokers

2. 纳闽投资银行Labuan Investment Bank列表：

https://www.labuanfsa.gov.my/areas-of-business/financial-services/banking/list-of-labuan-banks-and-investment-banks

注： 此名单还包含纳闽银行名单，请记住只有Labuan Investment Bank（纳闽投资银行）才是外汇经纪商，请做筛选。

监管投诉

经过电话联系纳闽FSA监管机构，目前FSA并没有在其官网上设立投诉窗口，即该监管机构并未公布健全的投诉赔偿机制。

投资者可以通过邮件communication@labuanfsa.gov.my联系纳闽FSA进行投诉。

监管机构将会根据邮件内容进行调查，调查时间视投诉内容复杂程度而定。

联系方式：

地址：Level 17, Main Office Tower, Financial Park Complex, Jalan Merdeka, 87000 Labuan, Malaysia

电话：+6087591200

客服联系：+6087591215

传真：+6087453442

投诉传真：+6087 428200

电子邮箱：communication@labuanfsa.gov.my

处罚信息

1.撤销牌照

2.限制牌照，此时在问题未解决之前，公司不得进行牌照授权业务

3.处罚罚款，如未遵守审计要求，处罚300万以下林吉特

4.监禁，如未遵守保密原则，可处以监禁3年以下的处罚

相关链接

马来西亚证券委员会SChttps://www.sc.com.my/

纳闽银行协会http://www.alb-labuan.com/

纳闽信托公司协会http://www.altc.org.my/

马来西亚市场资本促进协会http://www.capitalmarketsmalaysia.com/

马来西亚税务师协会(CTIM)http://www.ctim.org.my/

联系方式

地址：Level 17, Main Office Tower, Financial Park Complex, Jalan Merdeka, 87000 Labuan, Malaysia

电话：+6087591200

客服联系：+6087591215

传真：+6087453442

投诉传真：+6087 428200

电子邮箱：communication@labuanfsa.gov.my

在线留言：https://www.labuanfsa.gov.my/contact-us

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