危险警报:这群交易者是套牌外汇平台的最爱!
在上周的文章,小编给你讲了平台利用套牌和空壳公司欺骗交易者的经典案例。
也是通过这篇文章小编感受到了交易者对套牌平台的深仇大恨,以及因为遇到不好的人而上当受骗的后悔。
归根结底还是我们之前强调的信息不对称问题,国内的交易者们对于套牌这件事,对于如何查证,还没有足够清晰的认识。。
所以,今天小编,我决定再花一篇文章全面梳理外汇行业套牌事件的原理、危害以及防范方式。。希望本文能帮助交易者逃离黑平台的魔掌,避开那些套牌骗局。
一.全面了解套牌
首先,让我们对套牌有更深入的了解。
所谓套牌平台,顾名思义就是以各种手段造假,盗用、冒用或仿造一个正在合法经营的外汇经纪商监管牌照,实施违法经营业务的黑平台。。
这些甲板平台根据用途大致可以分为两类。
第一类,套牌开展外汇交易业务收割韭菜。
这类平台可以进一步分为两类。
(一)在套牌之余,还会做好全盘配套:官网、客服和一些宣传物料都会有自己的特色,而MT4软件,也是必备的——虽然很多时候可能只是盗版软件或者私建的白标。
典型的例子有碰瓷FCA的SEALARK LLP平台,号称由加拿大MSB和澳洲ASIC监管的Smart Top,还有不仅蹭瑞士FINMA牌照,还模仿巴克莱银行名字的Barclays平台。
总之,他们会尽力把自己和套牌区分开来。这种平台想要的只是自始至终的假车牌和监管号。
(二)光明正大地碰瓷正规经营,但名气没有那么大的平台。
这类平台往往自称是正规平台的子公司,或者通过变更注册地、网站改版等方式欺骗交易者。试图与已经套牌的平台完成深度绑定。
第二类,利用套牌为其他骗局服务。等甲板平台的瞬间杀伤力真的没有第一种大。
并不是所有的套牌平台都是为了扩大规模,吸引客户来割一大波韭菜。这种平台就是想赚一波快钱。
所以他们的官网与持牌正规券商高度一致,很多时候只是为了借大型经纪商的名气收集诸如银行卡账号、信用卡号、手机号码和邮件地址等私人信息,不涉及直接外汇交易。
但这部分平台收集的客户信息,无论是用于二次销售,还是用于其他欺诈行为,总会让交易者吃大亏。
颜在之前的文章 《注意!你已经被黑平台盯上》 中对信息泄露的问题做了详细的分析,这里就不赘述了。感兴趣的朋友可以点击链接阅读一下。
在外汇市场上,交易员自然是最大的受害者,但别忘了,被套牌的正规平台也是无辜的。
如上所述,它们的声誉会被断送,客户资源还会被掠夺,有害无益。
但是这些平台或者各大监管机构对于套牌现象都是无计可施。因为原因太多,促使黑平台铤而走险。
二。套牌平台盯上了谁?
黑平台热衷套牌的原因有很多,最重要的有三点:
正规监管牌照获取资质受限,获取门槛太高,离岸监管牌照名声又不好,不利于招揽客户
信息不对称,很多交易者对监管环境没有足够了解
交易者缺乏检验平台监管资质的意识和能力
发现了没?这三点,
似乎都是针对对知名监管有莫名好感、交易及监管环境复杂、交易人口庞大却大部分都对市场没有深入了解的华人交易者群体。
是的,这些年来,越来越多的套牌平台明目张胆地瞄准华人交易者。这可不是什么新鲜事,大量媒体都有过专门的报道。
在情况最严峻的2018年,FCA就先后揭发了XTrade、Financial.org等专门针对华人交易者的套牌平台,数量之多令人咋舌。
其中,闹得最人尽皆知的EVE FX平台,就是一个被FCA官方盖章的典型案例。
“根据FCA当时发布的调查,EVE FX的套牌对象是拥有FCA牌照的正规经纪商EV FX,两者名字相似,很多交易者第一眼看到都傻傻分不清。
然而,令人气愤的是,这个平台的官网只有中文版,而且一直致力于开拓中国市场,明显是对准了华人交易者使劲儿割韭菜。
类似的例子,还有很多很多。因此,搞清楚套牌平台的套路、危害,并学会分辨真伪,对我们每一个交易者来说,真的都很重要。
说到这,严选君还想到一种华人交易者很容易混淆的情况:套牌和超限经营的区别。
套牌我们前面说了,是完全没有监管资质的平台套用正规平台的监管号和牌照。而超限经营,则是指持有各国监管机构授权牌照或仅仅是注册资格,但没有开展外汇经纪商业务的平台,违规开展零售外汇业务。
你以为超限经营危害没那么大?
错!在业内的共识是,超限经营=没有监管,不受监管机构保护,资金得不到任何保障!
近年来被曝光的超限经营案例中,美国NFA和新西兰FMA是两个重灾区。
去年8月份被爆明目张胆吃客损还不让出金的黑平台AILEN,就宣称自己拥有NFA的监管资格,但查证之下其实它只拥有NFA的普通金融牌照,没有开展零售外汇业务的资格。
可怜的客户,就这么上钩了。
受害者之一金先生前后一共在该平台入金40万元,大量余额无法提取;
另一个提供爆料的苦主,一个月便亏掉了10多万,后来好不容易回血赚了15万却无法出金,血本无归。
所以记住了,只有NFA会员资格没有RFEDs牌照,只有FSP注册号没有FMA金融衍生牌照的平台,都是妥妥的超限经营,各位交易者一定要擦亮眼睛。
三、交易者自救指南
虽然套牌平台危害多多,早已引起各方重视。但对于普通交易者来说,想要第一时间识破这些陷阱,并不是那么容易。
在这里,严选君为大家总结了三个“鉴假”招式,希望可以帮助大家及时识破套牌平台的套路。
招式一:注意那些最受套牌平台欢迎的监管机构
在上一篇文章里面,严选君也跟大家说过,无论澳大利亚ASIC、英国FCA等声名赫赫的大型监管机构,还是圣文森特和格林纳丁斯这样的离岸监管机构,都会被盯上。
但总的来说,套牌率最高的,还是要数这几个:
英国FCA、美国NFA、澳大利亚ASIC、加拿大IIROC
这几个监管机构被盯上,都是出于一些相似的原因:
首先,这些机构牌照种类繁多,容易钻空子。比如FCA有四个等级的牌照;至于NFA的牌照种类之多,下面这张图相信可以让大家有非常直观的了解了:
FCA和ASIC大家都很熟悉了,在这里严选君想跟大家科普一下加拿大的情况。
加拿大最主要的金融监管机构是证券管理局(CSA),但CSA下属还有加拿大投资行业监管机构——即IIRCO,再往下,还分出了三个地区和十个省份的独立监管机构。
此外,还有一个独立于CSA之外的加拿大金融交易与报告中心(FINTRAC),也有监管加拿大金融市场的职权。
很多平台就是看准了加拿大机构众多,且该国在外汇市场地位不凡、口碑良好这几个特点,套牌蒙骗客户。
在这里,严选君为大家总结了三个要点,记住这几点,就足够识破这些与加拿大有关的骗局了:
1.CSA负责制定统一的证券监管法规和处理违规投诉;FINTRACT致力于打击洗钱和其他违规资金活动,同时确保个人信息安全,这两个机构都没有发放外汇经纪商牌照的资格!
2.IIROC才是加拿大零售外汇市场的监管机构,IIROC发放的牌照才是真实有效的。
3.一些拥有CSA或FINTRACT监管资质的平台,为了实现我们前面说到的超限经营,往往就会利用自己的加拿大注册背景,套IIORC监管牌照。
最近的例子是IFFX MARKET平台,套牌知名的IFFX艾福,而且套牌还套错:
IFFX MARKET宣称的是拥有加拿大FINTRAC授权的金融服务企业牌照,而不是IIROC的全牌照。而真正的IFFX艾福,拥有的是FCA和ASIC的牌照。
真的是抄作业还抄错的“神操作”……
总而言之,加拿大拥有着外媒口中全球最复杂的监管体系,层层叠加的监管体系为套牌平台提供了钻空子的空间。以后大家遇到自称受到该国监管的平台,都得额外留心。
其次,受FCA、ASIC监管的平台数量众多,更容易找到“克隆对象”。
比如Vantage Trades这家套牌平台,就一直套牌拥有FCA牌照的正规经纪商Vantage Global Prime,由于名字十分相似,很多交易者第一时间的确很难分辨出真伪。
再比如十分鸡贼的Swissquotes Ltd平台,为了掩人耳目,选择套牌名气没有那么大的瑞讯银行英国分公司,避开母公司的耳目。
这家套牌平台,连官网信息都明显是在山寨正牌瑞讯银行。
Swissquotes Ltd的官网域名为https://swissquotes.de/;而瑞讯银行英国分公司的官网域名为www.swissquote.eu。
招式二:学会查找原始的监管信息
以Swissquote Ltd为例,严选君手把手教大家怎么在FCA官网上,分辨正版和山寨平台。
进入FCA官网后,点击页面下方的Financial Services R egister就能进入查询页面。
在新的跳转页面,就可以直接输入平台的名字,或监管号进行查询。
这时候,最难的一步来了。
因为黑平台会选择套牌名字和自己相似的或有部分重合的平台,所以你很有可能搜出来好几家公司。
比如输入Gain Capital(嘉盛),就会出来这样一大堆公司。其中不乏未获监管授权的平台,混在其中很可能令交易者感到迷惑。
而像Swissquotes Ltd这样已经被官方盖章的套牌平台,FCA会直接打上克隆公司,未授权的标签。
所以总结下来,查询监管信息的时候要谨记三点:
输入全名或者监管号进行查询,过滤无效信息
认清楚监管状态是Authorised,电话、网址、邮箱等信息齐全
状态栏中一定要有FSCS这一栏,平台的账户才能受到FSCS赔偿计划的保护
招式三:学会通过一些蛛丝马迹寻找平台套牌的线索
套牌平台的官网和MT4,最容易露出马脚。
查看网址域名的注册时间和注册商,对于判断平台成立时间、服务器地址和监管信息是不是对得上号,有很大帮助。
比如两年前被FCA官方盖章的套牌平台Trade WFX,自称成立于2009年,拥有十多年交易历史,但官网域名的注册时间是2017年5月15日,这当中的时间差一看就不正常。
而MT4则可以查看其内核号和外核号,一般来说套牌平台这两个注册号是对不上的,而且套牌平台使用的山寨MT4所占空间要比正版大得多。
打开MT4栏目下方的“关于我们”,就能看到其版本号,也就是我们常说的内核号。这个内核号,是盗版平台无法修改的。
四、结语
从2018年开始,几乎每一年国家外汇管理局都会处理数百家非法外汇交易平台,套牌现象相当猖獗。直到现在,相信还有很多交易者搞不清自己到底有没有选对平台。
透过本文,严选君希望能加深大家对外汇市场的了解,对套牌平台的认识,帮助各位分辨黑平台。
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想要成为散户中的高手,必须沉下心来学习,并不断的验证。老张曾把自己关不看电影,不逛街,除了陪家人,平时就是不断的学习炒股方面的知识和不断的通过模拟盘来验证。不得不说的是,很多炒股方面的书籍或者视频,都是夸大其词的,验证的效果并不理想,白白浪费了老张不少时间。而有的理论,经过验证,成功率可以在70%以上,这些便是好理论,这样的理论,老张会吸纳进来,成为老张自己的理论体系。
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新股民常见些不良习惯
1、追涨杀跌:风险意识淡薄、期望收益率很高,这是新股的特点。行为金融学的研究表明,投资者在自身财富增加的时候,对于风险的偏好会增强,因此会倾向于进一步买进股票在自身财富减少的时候,对于风险的偏好会减少,因此会倾向于进一步卖出股票也就是通常所说的追涨跌
2、跟着噪音走:不根据基本面分析买卖股票的行为跟风消息、猜测庄家动向、联想无价值信息。赚钱效应让个体心理在市场中过度自信和反应产生偏差,大量买入垃圾股
3、羊群效应:散户们追随的头羊一般是研究和资金实力雄厚
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1、平台风险:随着炒黄金在国内的普及,各类炒金广告层出不穷,让人难以分辨真伪,什么手续费超低、专家一对一指导、甚至包赚不赔等,一旦入金以后才发现进退两难了。不规范的平台千万不要碰,会有进无出。
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3、个人交易心态风险:炒金一定要果断,该出手时不要犹豫,另外要有设置止损、止盈的习惯,尤